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相談事例(男性 会社経営):役員貸付金を解消したい

公開日: : 最終更新日:2019/03/26 保険相談事例

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います。

ブログを読んで頂いた方から、役員の貸付金解消のご相談です。

(ご質問者からの質問はこちらで概ね修正していませんので、誤字脱字もそのまま表記しています)

 

【質問】

役員貸付金を解消したい

 

【回答】

お読み頂いたブログの「役員仮払金(貸付金)精算プラン」ですが、実はこのスキームを最も手掛けていたのが「〇〇社」で、恐らくほとんどのシェアを同社が占めていたかと思います。

*役員仮払金(貸付金)精算プラン

 
しかし、昨今の金融庁などの動向もあり昨年の秋口あたりから同スキームでの保険販売を自粛しています。

*予言的中!全額損金の節税保険に”金融庁が「待った」”

 
 
さらには先月の国税による「節税保険」の販売停止からも、本来の保険の目的から逸脱する販売方法はかなり厳しく規制されていく方向性にあります。

*【緊急】てぇへんだ、てぇへんだ、販売停止だ!!『生保、「節税保険」販売停止 国税が課税見直し方針 』

 
 
従いまして、私の知る限りでは「役員仮払金(貸付金)精算プラン」を扱う会社は、現在はありません。
お役に立てず残念ですが、またご質問などなどありましたら、いつでも遠慮なくご連絡ください。
宜しくお願いします。

 

Point

「節税保険」の販売停止の余波は、実は既に夏以降から徐々に始まっていたんです。

今回の国税通達は、単に節税商品だけでなく、非常に多くの人に大きな影響を与えていますね。

 

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    • プロフィール

      保険アドバイザー 野村 元輝
      <経歴>
      神奈川大学経済学部卒業
      大手宝飾品専門店に勤務後、生損保代理店で11年半勤務。
      その傍らで、より顧客志向に立ったアドバイスがしたいと思い、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。
      その後、弊社保険アドバイザー(国内外の保険相談)として2017年12月より勤務。

      <趣味>
      ゴルフ(少々)、海外視察、草野球

      <出身地>
      神奈川県茅ヶ崎市

      <自己紹介>
      大学卒業後、東証一部上場の宝飾品会社にて販売営業に従事。

      2006年6月に、とあるファイナンシャルプランナーとの出会いから、より顧客利益につながる仕事がしたいという想いで、飛び込みで生命保険の代理店に志願して転職。独立系乗合保険代理店にて、生命保険のライフプランナーとして11年半勤務しました。

      並行して、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。弊社河合とは、同業者の紹介で知り合うことに。

      国内海外問わずいいものはいい!悪いものは悪い!という投資スタンスよりクライアント志向に立った活動方針に共感しこれまでのキャリアを活かし、弊社保険アドバイザーとして2017年12月よりK2 Holdingsに参画しました。

      国内外の保険や投資など幅広いアドバイスを得意とし、日々顧客利益のために活動中。

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