相談事例(会社経営 71歳 男性):役員4人で「全額損金」の保険を検討しています

公開日: : 最終更新日:2019/05/04 保険相談事例

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います。

法人の「節税保険」の相談です。急ぎましょう!!

(ご質問者からの質問はこちらで概ね修正していませんので、誤字脱字もそのまま表記しています)

 

 

【質問】

全額尊貴 保証が多くて安い掛金

役員4人で検討

私(71歳)は必要有りません

【回答】

全額損金の保険は複数の保険会社から販売されていて、各条件によってどの保険会社が最も〇〇さんのニーズに合っているのかが異なりますので、対象とされる役員様全員の

 

・役職

・性別

・生年月日

・5年以内の健康状態と大きな病歴

・損金算入されたい金額

・何年目くらいに返戻率(解約返戻金額)が最も高くなるようにしたいか(例:5年くらい、10年くらい、15年くらいなど

 

をお知らせ頂ければ、現時点で最も条件の良いものをご案内出来るかと思います。

また、ご存じかと思いますが全額損金の保険を含め「節税保険」と呼ばれる保険商品は、既に多くの会社で「販売停止」となっていて、現在は数社のみの販売となっています(販売中の保険会社の返戻率は総じて返戻率の高い保険会社です)。この数社に関しても2月28日までにお申し込みが必須となり、3月1日以降は恐らくすべての保険会社で加入することは出来ませんから、ご希望の場合はお急ぎご回答下さい。

*「節税保険」駆込み需要がハンパない

*「節税保険」の契約は2月28日までに

 

Point

 

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    • プロフィール

      保険アドバイザー 野村 元輝
      <経歴>
      神奈川大学経済学部卒業
      大手宝飾品専門店に勤務後、生損保代理店で11年半勤務。
      その傍らで、より顧客志向に立ったアドバイスがしたいと思い、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。
      その後、弊社保険アドバイザー(国内外の保険相談)として2017年12月より勤務。

      <趣味>
      ゴルフ(少々)、海外視察、草野球

      <出身地>
      神奈川県茅ヶ崎市

      <自己紹介>
      大学卒業後、東証一部上場の宝飾品会社にて販売営業に従事。

      2006年6月に、とあるファイナンシャルプランナーとの出会いから、より顧客利益につながる仕事がしたいという想いで、飛び込みで生命保険の代理店に志願して転職。独立系乗合保険代理店にて、生命保険のライフプランナーとして11年半勤務しました。

      並行して、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。弊社河合とは、同業者の紹介で知り合うことに。

      国内海外問わずいいものはいい!悪いものは悪い!という投資スタンスよりクライアント志向に立った活動方針に共感しこれまでのキャリアを活かし、弊社保険アドバイザーとして2017年12月よりK2 Holdingsに参画しました。

      国内外の保険や投資など幅広いアドバイスを得意とし、日々顧客利益のために活動中。

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