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相談事例:「かがやき、つづく」詐欺にあったような感覚でいます(37歳 女性)

公開日: : 保険相談事例

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います。

三井住友海上プライマリー生命の「かがやき、つづく」という商品に加入されている方からの相談です。

(ご質問者からの質問はこちらで修正していませんので、誤字脱字もそのまま表記しています)

 

【質問】

2014年6月にかがやき、つづくを保険金額1500万で契約しました。

目標達成しなかった場合の解約払戻金額について不安があります。

現在、マイナスになっていても15年待てば、1500万戻るのでしょうか?

定期預金に預けようとしていたが、銀行の営業からかがやきつづくを勧められて契約しました。

契約時の説明も適当で、費用の説明もなく、2、3年で目標金額に達成すると説明されました。

理解不足で契約してしまったことを後悔しています。

詐欺にあったような感覚でいます。

 

【回答】

保険金額は1500万で契約しました。現在、マイナスになっていても15年待てば、1500万戻るのでしょうか?

パンフレットを読み解く限りそうだと思いますが、正確を期するのであれば改めて同じ内容の質問を銀行の担当者に聞かれてはいかがでしょうか?さすがにウソの回答はないかと思います。

 

契約時の説明も適当で、費用の説明もなく、2、3年で目標金額に達成すると説明されました。理解不足で契約してしまったことを後悔しています。詐欺にあったような感覚でいます。

ADRへ相談してみてはいかがでしょうか?

*苦情はここへ”Go”~「金融ADR(Alternative Dispute Resolution)制度」とは?

 

ただ、いずれにしましても保険や投資などはすべて自己責任が原則ですので、あまり理解のないまま契約するべきではありませんでしたね。

◯◯さんが今後どのようにされたいのか、例えば老後資金として毎月3万円ずつ積立たいとか、ある程度まとまった資金を5%くらいで運用していきたいなど、より具体的にお聞かせ頂ければ詳しくアドバイスが出来ると思います。

 

Point

弊社では大きく2つ「投資サイド」「保険サイド」からのご質問やアドバイスをお聞きしていますが、特に「保険サイド」の方に多いのが

「よくわからないけど、ススメられるままに契約してしまった」

というもの。

投資も保険も「自己責任」の原則であることはくれぐれもお忘れのないように。

『あの時、彼(彼女)がそう言ったから』ってことのないようにしましょうね。

ただし。。。銀行員の販売方法には私も正直、怒りを感じます。

 

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    • プロフィール

      保険アドバイザー 野村 元輝
      <経歴>
      神奈川大学経済学部卒業
      大手宝飾品専門店に勤務後、生損保代理店で11年半勤務。
      その傍らで、より顧客志向に立ったアドバイスがしたいと思い、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。
      その後、弊社保険アドバイザー(国内外の保険相談)として2017年12月より勤務。

      <趣味>
      ゴルフ(少々)、海外視察、草野球

      <出身地>
      神奈川県茅ヶ崎市

      <自己紹介>
      大学卒業後、東証一部上場の宝飾品会社にて販売営業に従事。

      2006年6月に、とあるファイナンシャルプランナーとの出会いから、より顧客利益につながる仕事がしたいという想いで、飛び込みで生命保険の代理店に志願して転職。独立系乗合保険代理店にて、生命保険のライフプランナーとして11年半勤務しました。

      並行して、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。弊社河合とは、同業者の紹介で知り合うことに。

      国内海外問わずいいものはいい!悪いものは悪い!という投資スタンスよりクライアント志向に立った活動方針に共感しこれまでのキャリアを活かし、弊社保険アドバイザーとして2017年12月よりK2 Holdingsに参画しました。

      国内外の保険や投資など幅広いアドバイスを得意とし、日々顧客利益のために活動中。

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