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相談事例(女性):メッドライフ「積立利率変動型終身保険」に加入。毎月42,000円を支払うのは大変です。

公開日: : 最終更新日:2018/12/16 保険相談事例

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います。

メッドライフ「積立利率変動型終身保険既」に加入して1年ほどの方からのご相談です。

(ご質問者からの質問はこちらで修正していませんので、誤字脱字もそのまま表記しています)

 

【質問】

現在メッドライフの積立利率変動型終身保険に加入しています。
1ケ月382.80ドル。大体42,000円くらいです。毎月保険に42,000円を支払うのは大変です。まだ加入して1年くらいです。
どうしたらよろしいでしょうか。

 

【回答】

〇〇さんが取れる方法は恐らく「減額」「解約」「払済」の3つです。

*ちょっと待って転換!!保険の見直しはいろいろあります「解約」「減額」「払済」「延長定期」「コンバージョン」

 
〇〇さんの背景が詳しくわかりませんが、その中でアドバイスするとすればこの保険は「払済」にされ、死亡保障が必要でしたら「海外終身保険」を無理のない金額で契約されるのが、最も無駄が少なくて良いと思います。

*日本の保険会社の「払済」という便利な機能を活用する

 
 
もし、死亡保障がそもそも不要で、シンプルに「お金を殖やす」ことが目的でしたら、「海外終身保険」以外の選択肢も出てきますのでお知らせ下さい。
また、日本語資料や試算表なども作成出来ますので、その際は遠慮なくご連絡ください。
宜しくお願いします。

 

Point

加入してすぐに解約すると”もったいない”とか”損する”と思うことも多いかと思いますが、実はそのまま継続するほうがもっと損を大きくしたり、早ければ速いほどダメージが少なかったりということはよくあります。

ただ、契約から1年ほどで「支払いがキツイ」というのは、そもそも契約時点で設定の無理があったのではないでしょうか?

ともあれ、とにかく早めに見直しましょう。

 

 

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    • プロフィール

      保険アドバイザー 野村 元輝
      <経歴>
      神奈川大学経済学部卒業
      大手宝飾品専門店に勤務後、生損保代理店で11年半勤務。
      その傍らで、より顧客志向に立ったアドバイスがしたいと思い、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。
      その後、弊社保険アドバイザー(国内外の保険相談)として2017年12月より勤務。

      <趣味>
      ゴルフ(少々)、海外視察、草野球

      <出身地>
      神奈川県茅ヶ崎市

      <自己紹介>
      大学卒業後、東証一部上場の宝飾品会社にて販売営業に従事。

      2006年6月に、とあるファイナンシャルプランナーとの出会いから、より顧客利益につながる仕事がしたいという想いで、飛び込みで生命保険の代理店に志願して転職。独立系乗合保険代理店にて、生命保険のライフプランナーとして11年半勤務しました。

      並行して、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。弊社河合とは、同業者の紹介で知り合うことに。

      国内海外問わずいいものはいい!悪いものは悪い!という投資スタンスよりクライアント志向に立った活動方針に共感しこれまでのキャリアを活かし、弊社保険アドバイザーとして2017年12月よりK2 Holdingsに参画しました。

      国内外の保険や投資など幅広いアドバイスを得意とし、日々顧客利益のために活動中。

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