【石川県 保険代理店経営者 50代後半 男性】

この方は、保険業界では10年以上。独立してご自身で保険代理店をされてから5年ほど経っていて現在たくさんのクライアントさんを持っている方です。

これまでは日本にある保険しか提案できない上に、さらにここ数年の超低金利の影響で「年金準備」「学資準備」として、まともに提案できる商品がなくなっています。クライアントのことなど考えなければ、まったくといって良いほど殖えない、それらの日本の商品を販売出来ますが、”良心”のある保険セールスほど、ここ数年の貯蓄性商品は販売出来るレベルではないことをよく知っています。

ということはもちろん、自分自身のために殖やせる商品もなく「何か良い商品はないものか？」ということで、弊社にご連絡頂きました。

実はこの方、元々海外にそういった保険商品があるというのは知っていたそうなんです。今の時代、インターネットで検索をすれば色々出てきますからね。香港の業者さんと会ったこともあるそうです。

ただそこまでして動いたにもかかわらず、「自分自身の契約」「クライアントへの紹介」を始めなかった理由は

・クライアントにとって何が良いのかというよりも、商品の販売（コミッション）手数料重視の考えだった

・ネットワークビジネス（ネズミ講）で営業し、保険のプロとしては彼らと一緒に仕事をしたくなかった

ということでした。

そして今回、弊社のパートナーとなり、まずはご自身で始められたのが「海外積立年金」のひとつ「変額年金プラン」でした。

年齢的にはもうすぐ60歳ですが、月450ドル（約5万円）を 25年というプランで始められました。25年後といえば80歳を越えますが、この期間を選んだ理由は、

・契約10年後から、以降5年毎にロイヤルティボーナスがもらえる（経過毎にもらえるお祝金のようなもの）

・長期で複利運用ができる可能性を残す

・15年経過後にはペナルティなしでいつでも全解約ができる

ことです。

つまり、15年以上であればペナルティもなく辞めることができるので、契約自体は最長の25年にしておいて、将来できるだけ殖やせる可能性を残しておこうという選択です。

さすが保険のプロですね。

その後、クライアントさんにも同商品とオフショアファンド（一括運用の場合）などをご提案され、契約を取っています。

ご自身の資産形成としてのご相談はもちろん、弊社ビジネスパートナーとしてのご相談もいつでもお待ちしています。

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