海外積立で学資準備を。海外積立(元本確保型プラン)

契約事例(奈良県 専業主婦 40代前半 女性):相続資金1,000万円で海外終身保険とオフショア投資を始めた事例

公開日: : 最終更新日:2019/03/24 契約事例

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今日は『相続資金1,000万円で海外終身保険とオフショア投資を始めた事例』を紹介したいと思います。

(*ご本人からは個人を特定できないことを前提に、ご了承の上紹介させて頂いています)

 

奈良県 専業主婦 40代前半 女性

この方は弊社主催の「保険セミナー」の動画を視聴頂いたことから話が進みました。

ニーズは「相続で得た1000万円」の運用。

一言に”運用”とは言っても

 

・ファンド

・保険

・定期預貯金・債権類

 

などがあり、またそれぞれでさらに多くの選択肢がありあすから、一般の方々にはどれを選んだら良いのかがわかないですね。

そこで皆さんは、「銀行」「保険屋さん」「証券会社」のところに相談に行くのですが、どこに行っても「自分たちの売れるもの、売りたいもの」だけをセールスされてしまいます。

 

私達は、日本・海外の金融商品の中から、その方のニーズに最も適した商品のいくつかを選択肢として提案をしています。

この方はお子さんが1人いるため、万が一のことがあったら「お子さんへの死亡保障」として、また無事老後を迎えた際は「自分自身の老後資金」としてのニーズがあったことから「海外終身保険」ををすることになりました。

 

・死亡保険金額:USD42,720(約500万円)

・保険料(5年全期前納):USD18,001(約200万円)


こちらがその試算表です。

 

この契約は、本来は保険料を5年で支払い、その総額はUSD18,541となるのですが、それを一括で(全期前納と言います)支払うと割引がされ、USD18,001となります。

万が一亡くなった際の死亡保険金額はUSD42,720ですが、現行利率で推移した場合にこの死亡保険金額も大きくなっていきます。

無事老後を迎える頃、ご自身の頃良いタイミングでこの保険を解約し、その解約返戻金を老後資金として使うことが出来ます。

 

解約返戻金額

・65歳時:USD48,511(269.4%)※2.6倍

・70歳時:USD62,833(349.0%)※3.4倍

・75歳時:USD81,255(451.3%)※4.5倍

 


相続で得た1,000万円の残りの資金に関しては、もう少し積極的にということで

 

英国介護不動産ファンド:USD14,000

森林ファンド:USD14,000

英国学生寮ファンド:USD14,000

年率リターン:14.11%
年率平均リスク:2.82%

 

このようなポートフォリオを組み、運用することになりました。

積極的とはいっても平均リスク3%以下とい、かなりリスクを低く抑えた安定志向の運用になっていますね。

 

皆さんも、お金に関するご相談の際はぜひお気軽にご相談下さい。

国内外問わず、皆さんのニーズに合わせたアドバイス・提案をさせて頂きます。

 

『世界中からベストな保険を』K2Assurance 皆さんのオーダーメイドがここにはあります

 

無料直接相談はこちらから

ランキング投票(クリック)お願いしますm(__)m

↓↓↓↓↓

にほんブログ村 その他生活ブログ 保険へ

にほんブログ村

関連記事

フォローアップは大事!

皆さんこんにちは、保険アドバイザーの野村です。GWは皆さん休みという方が多いかと思いますが、私は毎年

記事を読む

契約事例(埼玉県 製造業会社員 30代前半 男性):プルデンシャルの各保険から「海外積立年金」、もっと効率の良い資産形成へ

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。今日は契約事例『プルデンシャルの各保険から「海外積立年

記事を読む

契約事例:最初のお問合わせから幾つかの質問の後すぐに「海外積立年金」を始められた事例(38歳 会社員 男性)

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。今日は、最初のお問合わせから幾つかの質問の後すぐに「海

記事を読む

no image

お盆休みはアポイントのチャンス!

皆さんこんにちは、保険アドバイザーの野村です。お盆休み、皆さんはいかがお過ごしでしょうか?私は休みな

記事を読む

契約事例(福岡県 自営業 40代後半 男性):住友生命の年金保険「たのしみ未来」を解約し「海外積立年金」を契約、解約返戻金は「海外個人年金」へ

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。今日は契約事例『住友生命の年金保険「たのしみ未来」を解

記事を読む

契約事例(神奈川県 外資系エンジニア 30代後半 男性):現在加入中の「医療」「収入保障」「個人年金」を分析し、学資保険として「元本確保型年金プラン」を始められた事例

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。今日は『現在加入中の現在加入中の「医療」「収入保障」「

記事を読む

海外送金がほんと〜に厳しくなってきてます・・・

皆さんこんにちは、保険アドバイザーの野村です。12月に入り、今年も残りあと1ヶ月ですね・・・。私事で

記事を読む

最近の個別相談シリーズ③〜積立投資は無理しない方がいい?〜

皆さんこんばんは、保険アドバイザーの野村です。こんなご時世でも有難いことに投資や保険の相談は減らない

記事を読む

契約事例(東京都 税理士・社会保険労務士 30代後半 男性):お金のプロが選んだ「海外積立年金」

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。 今日は『お金のプロが選んだ「海外積立年

記事を読む

自粛ムードでもできるビジネスの進め方

皆さんこんにちは、保険アドバイザーの野村です。先日オンライン面談のチャンス!こちらのBlogを書きま

記事を読む

  • 学資保険&個人年金
    相談専用ダイアル

    050-5218-9611
  • リアルタイム無料コンサルティング受付中お申込みはこちら
  • 海外保険無料メルマガ

    最新の海外保険の情報を実際の契約事例を用いて配信します。

      メールアドレスを入力後
      『登録』を押してください。

    • プロフィール

      保険アドバイザー 野村 元輝
      <経歴>
      神奈川大学経済学部卒業
      大手宝飾品専門店に勤務後、生損保代理店で11年半勤務。
      その傍らで、より顧客志向に立ったアドバイスがしたいと思い、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。
      その後、弊社保険アドバイザー(国内外の保険相談)として2017年12月より勤務。

      <趣味>
      ゴルフ(少々)、海外視察、草野球

      <出身地>
      神奈川県茅ヶ崎市

      <自己紹介>
      大学卒業後、東証一部上場の宝飾品会社にて販売営業に従事。

      2006年6月に、とあるファイナンシャルプランナーとの出会いから、より顧客利益につながる仕事がしたいという想いで、飛び込みで生命保険の代理店に志願して転職。独立系乗合保険代理店にて、生命保険のライフプランナーとして11年半勤務しました。

      並行して、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。弊社河合とは、同業者の紹介で知り合うことに。

      国内海外問わずいいものはいい!悪いものは悪い!という投資スタンスよりクライアント志向に立った活動方針に共感しこれまでのキャリアを活かし、弊社保険アドバイザーとして2017年12月よりK2 Holdingsに参画しました。

      国内外の保険や投資など幅広いアドバイスを得意とし、日々顧客利益のために活動中。

    • k2-holdings.jpg

      k2-investment.jpg

      k2-assurance.jpg

      k2-partners.jpg

      k2-partners.jpg

      k2-partners.jpg

      goldmember_banner.jpg
      生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑