契約事例（埼玉県 会社役員 40代後半 男性）：「Hansard（ハンサード）」「RL360（ロイヤルロンドン）」既契約者が追加で「140%元本確保型年金プラン」を契約した事例

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

（＊ご本人からは個人を特定できないことを前提に、ご了承の上紹介させて頂いています）

【埼玉県 会社役員 40代後半 男性】

まずはこの方が投資ヒアリングシートと保険ヒアリングシートにご記入いただいた内容がこちらです。

＜現在の保有中の投資・保険商品＞

・Hansard：200万円

・RL360：100万円

・投資信託 ： 200万円

・メットライフ生命：円建保険金額保障特約付新終身保険（米ドル建）

・ソニー生命：変額保険（終身型）A　65歳払済

・メットライフ生命：終身保険

・メットライフ生命：新がん保険（２０００）A型 タイプR

・メットライフ生命：平準定期保険

・メットライフ生命：生活習慣病１型

＜希望する保障優先順位＞

1）死亡保障

2）医療保障

3）三大疾病（がん・心筋梗塞・脳卒中）

4）介護

5）就業不能

6）老後資金

＜保険料として支払可能な金額＞

10万円／月（120万円／年）

＜その他＞

お金の不安を感じなくてもよい状況を作れるといいと思います。

ということでした。

詳細なやり取りは割愛しますが、この方の場合保障部分は十分足りているということになったので、余剰資金１０万円は優先順位では最下位の

６）将来の老後資金

ということになりました。

既に契約されている海外積立年金（Hansard、RL360）も、そもそもはそのための商品ですが、それに追加するのであれば

・リスク許容度

・保証されている金利

・満期時期

を分散した方が、さらなるリスク分散となりますので、その対象候補となったのが

「140%元本確保型年金プラン（15年満期）」

となりました。

皆さんもご自身で、

・どのプランを

・いくら

・何年できるか

が決められれば一番良いのですが、なかなか一人で決めることは難しいですよね？

そんな時は、ヒアリングシートや直接相談、電話無料相談などをご利用下さい。

私達アドバイザーが、皆さんに最適なプランをご提案します。

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