契約事例(埼玉県 会社役員 40代後半 男性):「Hansard(ハンサード)」「RL360(ロイヤルロンドン)」既契約者が追加で「140%元本確保型年金プラン」を契約した事例
公開日:
:
最終更新日:2018/11/03
契約事例
皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。
今日は『「Hansard(ハンサード)」「RL360(ロイヤルロンドン)」既契約者が追加で「140%元本確保型年金プラン」を契約した事例』を紹介したいと思います。
(*ご本人からは個人を特定できないことを前提に、ご了承の上紹介させて頂いています)
【埼玉県 会社役員 40代後半 男性】
まずはこの方が投資ヒアリングシートと保険ヒアリングシートにご記入いただいた内容がこちらです。
<現在の保有中の投資・保険商品>
・Hansard:200万円
・RL360:100万円
・投資信託 : 200万円
・メットライフ生命:円建保険金額保障特約付新終身保険(米ドル建)
・ソニー生命:変額保険(終身型)A 65歳払済
・メットライフ生命:終身保険
・メットライフ生命:新がん保険(2000)A型 タイプR
・メットライフ生命:平準定期保険
・メットライフ生命:生活習慣病1型
<希望する保障優先順位>
1)死亡保障
2)医療保障
3)三大疾病(がん・心筋梗塞・脳卒中)
4)介護
5)就業不能
6)老後資金
<保険料として支払可能な金額>
10万円/月(120万円/年)
<その他>
お金の不安を感じなくてもよい状況を作れるといいと思います。
ということでした。
詳細なやり取りは割愛しますが、この方の場合保障部分は十分足りているということになったので、余剰資金10万円は優先順位では最下位の
6)将来の老後資金
ということになりました。
既に契約されている海外積立年金(Hansard、RL360)も、そもそもはそのための商品ですが、それに追加するのであれば
・リスク許容度
・保証されている金利
・満期時期
を分散した方が、さらなるリスク分散となりますので、その対象候補となったのが
「140%元本確保型年金プラン(15年満期)」
となりました。
皆さんもご自身で、
・どのプランを
・いくら
・何年できるか
が決められれば一番良いのですが、なかなか一人で決めることは難しいですよね?
そんな時は、ヒアリングシートや直接相談、電話無料相談などをご利用下さい。
私達アドバイザーが、皆さんに最適なプランをご提案します。
『世界中からベストな保険を』K2Assurance 皆さんのオーダーメイドがここにはあります
無料直接相談はこちらから
直接相談
こちらは直接、弊社保険アドバイザーへ無料で質問できるフォームとなっています。外資系生命保険会社出身の優秀なコンサルタントが一つ一つお答えしていきます。
関連記事
-
FWD富士生命の終身保険をやめて、インデックス型終身保険に切り替え!生保の見直ししましょうね。
皆さんこんにちは、保険アドバイザーの野村です。もう月末ですね。そういえば、コロナ禍になってからかその
-
契約事例(新潟県 会社員 60代前半 女性):娘さんから紹介頂いたお母様が満期の違う2種類の「海外個人年金」を契約
皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。今日は契約事例『娘さんから紹介頂いたお母様が満期の違う
-
契約事例(宮城県 開業医 60代後半 男性):福利厚生で「海外積立年金」を従業員全員加入した事例
皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。今日は『福利厚生で「海外積立年金」を従業員全員加入した
-
契約事例(神奈川県 外資系エンジニア 30代後半 男性):現在加入中の「医療」「収入保障」「個人年金」を分析し、学資保険として「元本確保型年金プラン」を始められた事例
皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。今日は『現在加入中の現在加入中の「医療」「収入保障」「
-
積立投資の相談が激増中!
皆さんこんにちは、保険アドバイザーの野村です。6月もそうでしたが、7月に入ってもコロナ禍で投資相談が
-
いよいよ「名変プラン」が終わる?節税ではなくリターン重視で海外保険を法人で加入しよう!
皆さんこんにちは、保険アドバイザーの野村です。今回は保険営業マン向けのBlogですので、特に現役の保
-
契約事例(埼玉県 保険会社勤務 30代後半 男性):保険セールスの方が「海外積立年金」を契約した事例
皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。今日は『保険セールスの方が「海外積立年金」を契約した事
-
福岡で追加投資案件〜不動産などの投資からのインカムゲインを元本確保型プランへ〜
皆さんこんにちは、保険アドバイザーの野村です。8月もあと1週間で終わりですね・・・ここから年末まであ
-
契約事例(愛媛県 サービス業マネージャー 30代後半 女性):加入中のジブラルタ生命の3契約を見直し、海外の「元本確保型プラン(15年満期」を契約
皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。今日は契約事例『加入中のジブラルタ生命の3契約を見直し
-
証券分析&契約事例:加入中の20本の保険を見直し「海外積立年金」「オフショア投資」をされた方(50代 会社員 男性)
皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。今日は国内の保険に計20本加入していた方が「証券分析」