【東京都 会社員 50代前半 男性】

この方は以前、保険証券分析の後に保険の見直しを行い、その後「海外積立年金」とオフショア資産口座を開設して３種類の「オフショア投資」を始められている方です。

＊証券分析＆契約事例：加入中の20本の保険を見直し「海外積立年金」「オフショア投資」をされた方（50代 会社員 男性）

この保険見直しで解約をした際の「解約返戻金1,500万円」を使って今回、さらに以下のオフショアファンドへの投資を行いました。

・英国債券ヘッジファンド：USD25,000（約300万円）

・豪州不動産ローンファンド：AUD 25,000（約200万円）

・英国学生寮ファンド：USD20,000（約230万円）

・アフリカマイクロファイナンスファンド：USD20,000（約230万円）

・海外仕組債：USD45,000（約500万円）

その結果、既に投資していた3つのファンドと一緒にポートフォリオを組んだ結果がこちらです。

実はこれ以外にもう一つ、年率平均リターンがすべて二桁のものだけのポートフォリオも用意していたのですが、この方は

・投資先を多くに分散したい

・リターンが一桁台でもその分リスクが更に低くなる

・そもそも7%のリターンがあれば十分満足

・海外仕組債の固定金利（年8.6%）でオフショア資産管理口座の口座管理料を自動的に用意する

という理由から、こちらのポートフォリオを選択されました。

これだけリスクを抑えた投資にも関わらず平均リターンは11.65％

日本では考えられないような数字だと思いますが、世界中の優良な投資先を組み合わせればこのようなことは当たり前のように出来てしまうわけです。

そして・・・

「今回とは別に、社会的に必要とされていて、景気の影響を受けず、7-8%／年ぐらいのリターンの投資の機会が他にもありましたら情報よろしくお願いします。なお、慌てずに考えていきたいと思いますので（長期投資）。」

というご希望をお持ちでしたので、今回投資された「英国学生寮ファンド」と「アフリカマイクロファイナンス」への追加投資もいいですし、また他に良いものがあったらご提案する予定です。

皆さんも保険の「満期金」や、保険を見直した際の解約による「解約返戻金」を使って投資をする際には、皆さんそれどれの希望に合わせたポートフォリオ提案をさせて頂きますので、いつでも遠慮なくご連絡ください。