相談事例：海外年金などは、一度海外に行って契約となるんですか？1万くらいから可能なんですか？

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います。

「海外積立年金」を始めようか検討する際に、気になるのがこれ。

【質問】

海外年金などは、一度海外に行って契約となるんですか？1万くらいから可能なんですか？よろしくお願いします。

【回答】

海外年金などは、一度海外に行って契約となるんですか？

「海外積立年金」は日本国内でお申込み手続きが出来ますので、海外に行く必要はありません。

1万くらいから可能なんですか？

はい、可能です。

「海外積立年金」には次の2種類があります。

1）「変額年金プラン」

ボーナス金利を積立額に応じて1~5%/年必ずもらいながら、世界にある200本ほどあるファンドからポートフォリオを組んで積立投資するものです。

ご自身でポートフォリオを組み、運用することもできますが、弊社の推奨するポートフォリオで運用することも可能です。

2｝「140%元本確保型年金プラン」

15年後に積立た金額の＋40％を最低保証した上で、米国の株式に連動し更に殖えて受けとれることができるものです。

ご自身の老後資金としても、お子さんの学資資金などとしても利用ができます。

仮に月々200USD（約24,000円）を15年間積立た場合は（＊1USD＝120円）

・200USD✕15年＝36,000USD

・15年後：36,000✕140％＝50,400USD（最低保証：最低保証返戻率140％）

ただし、

・変額年金プラン：100ドル

・140%元本確保型年金プラン：200ドル

が、毎月の最低の積立金額になります。

Point

日本国内から、わずかな金額から始められる「海外積立年金」

これなら、若い方や主婦の方でもすぐに始められますね。

＊積立るなら1日でも早いほうが良い