海外積立で学資準備を。海外積立(元本確保型プラン)

相談事例:都合の良い話ですが、老後の年金用の元本保証の良い積立はないですか?

公開日: : 保険相談事例

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います。

やはり皆さん、老後の年金には不安を感じていらっしゃいます。

 

【質問】

都合の良い話ですが、老後の年金用の元本保証の良い積立はないですか?
まとまった現金は持っていません。

 

【回答】

◯◯さんのお考えであれば、「140%元本確保型年金プラン」がオススメです。
まとまった現金は必要なく、毎月決まった金額を積立ていきながら、15年後には元本の140%を保証してもらえる積立年金です。
同時にS&P500(米国株インデックス)にも投資ができるため、S&P500が+40%以上のリターンを出せば、そちらをもらえることになります。

例えば、月々USD500(約6万円)を積立した場合、※1ドル=120円換算


15年の積立総額 :USD  90,000
(約1,080万円)

15年の満期金額 :USD126,000(約1,512万円)

 
この金額が最低保証されています。

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    • プロフィール

      保険アドバイザー 野村 元輝
      <経歴>
      神奈川大学経済学部卒業
      大手宝飾品専門店に勤務後、生損保代理店で11年半勤務。
      その傍らで、より顧客志向に立ったアドバイスがしたいと思い、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。
      その後、弊社保険アドバイザー(国内外の保険相談)として2017年12月より勤務。

      <趣味>
      ゴルフ(少々)、海外視察、草野球

      <出身地>
      神奈川県茅ヶ崎市

      <自己紹介>
      大学卒業後、東証一部上場の宝飾品会社にて販売営業に従事。

      2006年6月に、とあるファイナンシャルプランナーとの出会いから、より顧客利益につながる仕事がしたいという想いで、飛び込みで生命保険の代理店に志願して転職。独立系乗合保険代理店にて、生命保険のライフプランナーとして11年半勤務しました。

      並行して、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。弊社河合とは、同業者の紹介で知り合うことに。

      国内海外問わずいいものはいい!悪いものは悪い!という投資スタンスよりクライアント志向に立った活動方針に共感しこれまでのキャリアを活かし、弊社保険アドバイザーとして2017年12月よりK2 Holdingsに参画しました。

      国内外の保険や投資など幅広いアドバイスを得意とし、日々顧客利益のために活動中。

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