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相談事例:「新しい保険ができたから今のを解約してコレに入りましょう」と保険屋さんが毎年言いますが

公開日: : 最終更新日:2016/09/13 保険相談事例

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今回は相談依頼の方の事例を紹介したいと思います。

 

【質問】

保険屋さんが毎年のように「新しい保険ができたから今のを解約してコレに入りましょう」と言います。

保険屋さんが言うには「高齢化時代だから毎年いい保険ができるんですよ」と言いますが本当でしょうか?

 

【回答】

結論から言うと本当ではありませんね。「ウソ」です。

 

もし、あなたがこの”保険屋さん”から保険に入ったとします。

仮に、その”保険屋さん”の言う「毎年いい保険」が発売されたとしても、あなたの元に”保険屋さん”がやって来るのは契約をしてから2年を過ぎる頃です。理由はふたつ。(2年以内に、それとは別の保険を上乗せでススメてくることはあるかもしれませんが)

通常、契約から2年以内の解約は”保険屋さん”は受取った手数料を会社に払い戻したりしなければならない等のペナルティがあるから。

契約から2年以上経過してからの乗換、下取り(転換)は”保険屋さん”は新しい契約を取った成績となり、手数料がもらえるから。

 

よかったら参考にして下さい。

*ご注意ください!!保険の下取り「転換」とは?

 

「高齢化時代だから毎年いい保険」

そんなわけないですね。

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    • プロフィール

      保険アドバイザー 野村 元輝
      <経歴>
      神奈川大学経済学部卒業
      大手宝飾品専門店に勤務後、生損保代理店で11年半勤務。
      その傍らで、より顧客志向に立ったアドバイスがしたいと思い、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。
      その後、弊社保険アドバイザー(国内外の保険相談)として2017年12月より勤務。

      <趣味>
      ゴルフ(少々)、海外視察、草野球

      <出身地>
      神奈川県茅ヶ崎市

      <自己紹介>
      大学卒業後、東証一部上場の宝飾品会社にて販売営業に従事。

      2006年6月に、とあるファイナンシャルプランナーとの出会いから、より顧客利益につながる仕事がしたいという想いで、飛び込みで生命保険の代理店に志願して転職。独立系乗合保険代理店にて、生命保険のライフプランナーとして11年半勤務しました。

      並行して、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。弊社河合とは、同業者の紹介で知り合うことに。

      国内海外問わずいいものはいい!悪いものは悪い!という投資スタンスよりクライアント志向に立った活動方針に共感しこれまでのキャリアを活かし、弊社保険アドバイザーとして2017年12月よりK2 Holdingsに参画しました。

      国内外の保険や投資など幅広いアドバイスを得意とし、日々顧客利益のために活動中。

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