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ソニー生命の「確定拠出年金(個人型)401K」

公開日: : 最終更新日:2018/01/30 保険商品(年金)

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今回はソニー生命の「確定拠出年金(個人型)401K」を紹介したいと思います。

 

確定拠出年金の制度や仕組みは以前ご紹介した通りですが、大きく分けると「企業型」と「個人型」があり、「個人型」の場合は銀行や証券会社、保険会社といった198の機関(2015年6月時点)からまずは選定するわけですが、それぞれの機関で運用先や手数料などが違ってきます。

*「確定拠出年金(401K)」とはどんな制度?

このうち、保険会社で取扱のあるののが

・ソニー生命

・第一生命

・日本生命

・富国生命

・明治安田生命

・損保ジャパン日本興亜

・東京海上日動火災

・あいおいニッセイ同和損保

・三井住友海上火災

 

今回は、ソニー生命の「確定拠出年金(個人型)」について見てみましょう。

運用先(11種うち元本確保型3種)

スクリーンショット 2015-09-15 13.53.04

元本確保型の2015年の9月の利率

・三井住友信託DC固定定期5年が0.04%

・三井住友信託DC変動定期5年が0.055%

・三菱UFJ信託銀行確定拠出年金専用定期預金「ベストテン」が0.03%

 

基本手数料

スクリーンショット 2015-09-15 13.54.53

個々の手続きにかかる手数料

スクリーンショット 2015-09-15 13.55.52

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    • プロフィール

      保険アドバイザー 野村 元輝
      <経歴>
      神奈川大学経済学部卒業
      大手宝飾品専門店に勤務後、生損保代理店で11年半勤務。
      その傍らで、より顧客志向に立ったアドバイスがしたいと思い、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。
      その後、弊社保険アドバイザー(国内外の保険相談)として2017年12月より勤務。

      <趣味>
      ゴルフ(少々)、海外視察、草野球

      <出身地>
      神奈川県茅ヶ崎市

      <自己紹介>
      大学卒業後、東証一部上場の宝飾品会社にて販売営業に従事。

      2006年6月に、とあるファイナンシャルプランナーとの出会いから、より顧客利益につながる仕事がしたいという想いで、飛び込みで生命保険の代理店に志願して転職。独立系乗合保険代理店にて、生命保険のライフプランナーとして11年半勤務しました。

      並行して、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。弊社河合とは、同業者の紹介で知り合うことに。

      国内海外問わずいいものはいい!悪いものは悪い!という投資スタンスよりクライアント志向に立った活動方針に共感しこれまでのキャリアを活かし、弊社保険アドバイザーとして2017年12月よりK2 Holdingsに参画しました。

      国内外の保険や投資など幅広いアドバイスを得意とし、日々顧客利益のために活動中。

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