相談事例(会社員 男性):海外学資保険希望。7歳と10歳でも入れますか?

公開日: : 保険相談事例

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います。

7歳と10歳のお子さんの学資保険を検討している方です。

(ご質問者からの質問はこちらで概ね修正していませんので、誤字脱字もそのまま表記しています)

 

【質問】

海外学資保険希望。7歳と10歳でも入れますか?

 

【回答】

はい、ご契約可能です。

海外の保険ではお子さんの年齢、満期金を受取るタイミングに合わせて学資資金を準備することが可能です。

一般的には、7歳のお子さんでしたら10年後、10歳のお子さんでしたら7年後あたりが、最も学資費用を受取りたい時期となりますから、

 

7歳のお子さん:「海外学資保険」「個人年金保険(10−10プラン)or(8−8プラン)」

10歳のお子さん:「海外学資保険」「個人年金保険(8−8プラン)or(6−6プラン)」

 

といった選択肢などがあります。

 

・いつから(どのタイミング)で受取りたいのか?

・どれくらいの金額を受取りたいのか?

・どれくらいの金額を積立てられるのか?

これらをお聞かせ頂ければより具体的なアドバイスを致します。

 

Point

ウラ話になりますが、「学資保険」と聞くとお子さん用、「年金保険」と聞くと老後資金用のイメージを持たれるかと思いますが、実はこれらは一般の方が、商品イメージがわかりやすいように”ネーミング”として使用していているものが多く、たいていの場合は設計の仕方でいろいろな用途で使うことが出来ます。これは海外の保険、国内の保険、どちらも同じです。例えば、国内のものであれば、以前は「低解約返戻金型終身保険」や「低解約返戻金型定期保険」、最近では「ドル建終身保険」を使って、お子さんの学資保険代わりにしています。

『保険はなんだかよくわからない』

そんな方が多くいるための、いわゆる”マーケティング”というやつです。

 

※本記事中の発言は筆者の個人的な見解であり、K2Assuranceの見解ではありません

 

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    • プロフィール

      保険アドバイザー 野村 元輝
      <経歴>
      神奈川大学経済学部卒業
      大手宝飾品専門店に勤務後、生損保代理店で11年半勤務。
      その傍らで、より顧客志向に立ったアドバイスがしたいと思い、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。
      その後、弊社保険アドバイザー(国内外の保険相談)として2017年12月より勤務。

      <趣味>
      ゴルフ(少々)、海外視察、草野球

      <出身地>
      神奈川県茅ヶ崎市

      <自己紹介>
      大学卒業後、東証一部上場の宝飾品会社にて販売営業に従事。

      2006年6月に、とあるファイナンシャルプランナーとの出会いから、より顧客利益につながる仕事がしたいという想いで、飛び込みで生命保険の代理店に志願して転職。独立系乗合保険代理店にて、生命保険のライフプランナーとして11年半勤務しました。

      並行して、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。弊社河合とは、同業者の紹介で知り合うことに。

      国内海外問わずいいものはいい!悪いものは悪い!という投資スタンスよりクライアント志向に立った活動方針に共感しこれまでのキャリアを活かし、弊社保険アドバイザーとして2017年12月よりK2 Holdingsに参画しました。

      国内外の保険や投資など幅広いアドバイスを得意とし、日々顧客利益のために活動中。

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