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相談事例(52歳 女性):「海外生命保険」の保険金を「海外口座」で受けとるメリットをよく理解できないのですが

公開日: : 最終更新日:2019/05/04 保険相談事例

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います。

「海外」の保険を積極的に検討されているようです。

(ご質問者からの質問はこちらで概ね修正していませんので、誤字脱字もそのまま表記しています)

 

【質問】

海外保険を検討したいです。
死亡保険金を受けとる際には、受取人が保険会社に英語で連絡や問い合わせすることになるのでしょうか?
また、保険金を海外口座で受けとるメリットをよく理解できないのですが、教えていただけないでしょうか?

 

【回答】

死亡保険金を受けとる際には、受取人が保険会社に英語で連絡や問い合わせすることになるのでしょうか?

すべてのお手続きは、弊社で「日本語」で対応しますのでご安心下さい。

 

保険金を海外口座で受けとるメリットをよく理解できないのですが、教えていただけないでしょうか?

海外生命保険の保険金を日本の銀行口座で、ドルで受取ることは可能ですし、税制面においてもどちらが有利・不利ということはないので、そこを敢えて海外の銀行口座で受取るメリットとしては

「日本以外の国で財産を保全しておく」

ことです。

日本は昭和21年に「預金封鎖」を行い、財産税として最大で90%の課税をした経験があります。

これを現代の日本でまた行われるかどうかはわかりませんが、リスク回避する目的で「全資産」を国内で持っておくのではなく、一部の資産を「海外」で保有(保全)するために、海外の銀行口座で受取るものです。

*「預金封鎖」と「デノミネーション」

 

Point

皆さんも「海外の保険」ということで、わからないことや不安な部分があるようでしたら、お気軽にご相談下さい。

 

 

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    • プロフィール

      保険アドバイザー 野村 元輝
      <経歴>
      神奈川大学経済学部卒業
      大手宝飾品専門店に勤務後、生損保代理店で11年半勤務。
      その傍らで、より顧客志向に立ったアドバイスがしたいと思い、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。
      その後、弊社保険アドバイザー(国内外の保険相談)として2017年12月より勤務。

      <趣味>
      ゴルフ(少々)、海外視察、草野球

      <出身地>
      神奈川県茅ヶ崎市

      <自己紹介>
      大学卒業後、東証一部上場の宝飾品会社にて販売営業に従事。

      2006年6月に、とあるファイナンシャルプランナーとの出会いから、より顧客利益につながる仕事がしたいという想いで、飛び込みで生命保険の代理店に志願して転職。独立系乗合保険代理店にて、生命保険のライフプランナーとして11年半勤務しました。

      並行して、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。弊社河合とは、同業者の紹介で知り合うことに。

      国内海外問わずいいものはいい!悪いものは悪い!という投資スタンスよりクライアント志向に立った活動方針に共感しこれまでのキャリアを活かし、弊社保険アドバイザーとして2017年12月よりK2 Holdingsに参画しました。

      国内外の保険や投資など幅広いアドバイスを得意とし、日々顧客利益のために活動中。

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