元本確保型ファンド募集

相談事例:ドル建終身保険よりも利回りが良くて元本保証のある貯蓄先を探していたとき、インターネットでS&P500インデックスを見つけました。

公開日: : 最終更新日:2015/10/30 保険相談事例

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います。

 

【質問】

ドル建終身保険よりも利回り(年利)が良くて元本保証のある貯蓄先を探していたとき、インターネットでS&P500インデックスを見つけました。
15年預けて元本140%保証であれば、今入っているドル建て終身を解約してこちらに投資(貯蓄?)した方が良いと思いますが、このS&P500インデックスというのは証券会社で買えるものでしょうか?
ハイリスクハイリターンな投機みたいなものには興味がなく、ただ銀行の普通預金に寝かせたり、利回りの低い終身保険に回すよりマシで、且つ、きちんと元本が保証されるものを探していますが、おすすめのものがありましたらご紹介お願いします。

 
【回答】

15年預けて元本140%保証であれば、今入っているドル建て終身を解約してこちらに投資(貯蓄?)した方が良いと思いますが、

現在加入中のドル建て終身保険がどのような状況かはわかりませんが、解約また払済にされるのが良いと思います。
払済についてはこちらご参考にして下さい。

ちょっと待って転換!!保険の見直しはいろいろあります「解約」「減額」「払済」「延長定期」「コンバージョン」

より詳しい回答をご希望でしたら、ご加入の保険証券や設計書などがあれば、正確にお答えできると思います。
 

このS&P500インデックスというのは証券会社で買えるものでしょうか?

オフショアの保険会社の商品ですので、日本の証券会社(金融機関)では取扱っていません。
 

ハイリスクハイリターンな投機みたいなものには興味がなく、ただ銀行の普通預金に寝かせたり、利回りの低い終身保険に回すよりマシで、且つ、きちんと元本が保証されるものを探していますが、おすすめのものがありましたらご紹介お願いします。

◯◯さんのお考えであれば、15年後に積立た金額に+40%を最低保証した140%元本確保型年金プランがオススメです。

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    • プロフィール

      保険アドバイザー 野村 元輝
      <経歴>
      神奈川大学経済学部卒業
      大手宝飾品専門店に勤務後、生損保代理店で11年半勤務。
      その傍らで、より顧客志向に立ったアドバイスがしたいと思い、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。
      その後、弊社保険アドバイザー(国内外の保険相談)として2017年12月より勤務。

      <趣味>
      ゴルフ(少々)、海外視察、草野球

      <出身地>
      神奈川県茅ヶ崎市

      <自己紹介>
      大学卒業後、東証一部上場の宝飾品会社にて販売営業に従事。

      2006年6月に、とあるファイナンシャルプランナーとの出会いから、より顧客利益につながる仕事がしたいという想いで、飛び込みで生命保険の代理店に志願して転職。独立系乗合保険代理店にて、生命保険のライフプランナーとして11年半勤務しました。

      並行して、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。弊社河合とは、同業者の紹介で知り合うことに。

      国内海外問わずいいものはいい!悪いものは悪い!という投資スタンスよりクライアント志向に立った活動方針に共感しこれまでのキャリアを活かし、弊社保険アドバイザーとして2017年12月よりK2 Holdingsに参画しました。

      国内外の保険や投資など幅広いアドバイスを得意とし、日々顧客利益のために活動中。

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