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相談事例:ドル建終身保険よりも利回りが良くて元本保証のある貯蓄先を探していたとき、インターネットでS&P500インデックスを見つけました。

公開日: : 最終更新日:2015/10/30 保険相談事例

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います。

 

【質問】

ドル建終身保険よりも利回り(年利)が良くて元本保証のある貯蓄先を探していたとき、インターネットでS&P500インデックスを見つけました。
15年預けて元本140%保証であれば、今入っているドル建て終身を解約してこちらに投資(貯蓄?)した方が良いと思いますが、このS&P500インデックスというのは証券会社で買えるものでしょうか?
ハイリスクハイリターンな投機みたいなものには興味がなく、ただ銀行の普通預金に寝かせたり、利回りの低い終身保険に回すよりマシで、且つ、きちんと元本が保証されるものを探していますが、おすすめのものがありましたらご紹介お願いします。

 
【回答】

15年預けて元本140%保証であれば、今入っているドル建て終身を解約してこちらに投資(貯蓄?)した方が良いと思いますが、

現在加入中のドル建て終身保険がどのような状況かはわかりませんが、解約また払済にされるのが良いと思います。
払済についてはこちらご参考にして下さい。

ちょっと待って転換!!保険の見直しはいろいろあります「解約」「減額」「払済」「延長定期」「コンバージョン」

より詳しい回答をご希望でしたら、ご加入の保険証券や設計書などがあれば、正確にお答えできると思います。
 

このS&P500インデックスというのは証券会社で買えるものでしょうか?

オフショアの保険会社の商品ですので、日本の証券会社(金融機関)では取扱っていません。
 

ハイリスクハイリターンな投機みたいなものには興味がなく、ただ銀行の普通預金に寝かせたり、利回りの低い終身保険に回すよりマシで、且つ、きちんと元本が保証されるものを探していますが、おすすめのものがありましたらご紹介お願いします。

◯◯さんのお考えであれば、15年後に積立た金額に+40%を最低保証した140%元本確保型年金プランがオススメです。

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日本の保険会社が販売しているのと比べたら、すぐにその差がわかるでしょう。

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  • プロフィール

    保険アドバイザー 和田信泰
    <経歴>
    東京の大学卒業後、外資系商社にて精密機器のセールス&プランニングに携わる。
    その後、米国大手保険会社、国内乗合代理店を経て、現職

    <趣味>
    ゴルフ、フレンチとワイン、写真

    <出身地>
    東京都

    <自己紹介>
    私は保険マンとして20年、総計1000人の個人、法人へ定期保険、終身保険、医療 保険、がん保険、学資保険、逓増保険などを提供してきました。

    保険マンとしてのスタートは米国大手保険会社でした。そこでもトップセールス と呼ばれるまでになりましたが、一社専属の販売方法に疑念を持ち、複数の保 険会社の商品を公平中立な立場で提供できる乗合代理店へ移りました。

    しかしその乗合代理店も結局は日本の規制に基づいて、日本の中にある「どれも 似たような生命保険」の中から比較しているだけだというのが、弊社(K2 Investment)へ参加して気づいてしまいました。現在は国内外全ての保険から、 クライアントにとって最も良いものをアドバイスできるという「本当の意味で の公平中立」なポジションにいると思っています。

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