シリーズ資産形成 【第3回】投資について
公開日:
:
ライフプランニング
皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。
「資産形成」3回目の今日は「投資について」です。
まず、投資先についてです。
日本は今後、人口が減少していくということは皆さんも御存知かと思いますが、世界で見た場合はこのようになっています。
このように、世界的に(グローバルに)見ると人口、それに伴い経済も増加していくことがわかります。
また経済の増加に連動し、世界の株式市場も成長しています。
この投資成果を期待するためには守らなければならない3つのルールがあります。
・長期投資
・資産分散
・時間分散
ドルコスト平均法を使い毎月決まった金額を長期投資した場合のシミュレーションです。
MIT(マサチューセッツ・インベスターズ・トラスト)は1927年7月に米国で設定され、現存する米国最古の投資信託です。
時間を味方につけ90年の時間をかけて大きく成長している実例です。
米国では一般的な長期投資は日本ではまだ定着していないようです。
資産形成は短期の値動きに一喜一憂するのではなく、時間をかけることがポイントです。
では、短期保有と長期保有の違いを見てみます。
保有期間が長期になるほど最高と最低の差が小さくなることがわかります。
つまり、長期運用することでリスクを抑えることができるわけですね。
「元本保証大好き、投資商品はちょっとねぇ」
と言っている方のほとんどがこのような数字的な根拠を知りません。
次回は「分散」についてお話します。
関連記事
-
医療保険は必要か?入院と治療の状況を数字を見てみましょう
皆さんこんにちは「保険アドバイザー 和田」です。今日は『医療保険は必要か?入院と治療の状況を数字を見
-
公務員定年、65歳へ延長 年金開始引き上げに対応@朝日新聞
皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。今日は『年金開始引き上げ』についてお話したいと思います
-
「生活設計に関するデータ」〜医療編①【入院実態・入院費用】
皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。シリーズ「生活設計に関するデータ」今日は医療編①です。
-
2019年10月からは、多くのパート社員が社会保険料の対象になる!?
皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。今日は『2019年10月からは、多くのパート社員が社会
-
こくみん共済「総合保障タイプ2口」はどう?お得?
皆さんこんにちは「保険アドバイザー 和田」です。今日は『こくみん共済「総合保障タイプ2口」はどう?お
-
年金不安な割には準備している人が少ない?「生命保険の意識調査と実態」
皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。今日は「生命保険の意識調査と実態」についてお話しようと
-
FPと名乗る「ポジショントーク」に振り回されてはダメ!〜「ポジショントーク」とは?
皆さんこんにちは「保険アドバイザー 和田」です。今日はFP(ファイナンシャル・プランナー)の「ポジシ
-
一生涯のお小遣い欲しくないですか?@「海外一時払終身年金(固定利率特約付)」活用法
皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。今日は『一生涯のお小遣い欲しくないですか?@「海外一時
-
「65歳までに死ぬ確率」「90歳まで生きる確率」@2,000万円貯金問題
皆さんこんにちは「保険アドバイザー 和田」です。今日は『「65歳までに死ぬ確率」「90歳まで生きる確
-
おっしゃる通り@お金を増やしたい人が絶対にやってはダメな事〈東洋経済ONLINE 8月25日〉
皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。今日は『おっしゃる通り@お金を増やしたい人が絶対にやっ
- PREV
- シリーズ資産形成 【第2回】お金について
- NEXT
- シリーズ資産形成 【第4回】分散について