大切なのは”信頼できるアドバイザー”を見つけること

今日は米国の保険商品ではなく今回の研修で印象的だった「クライアント（お客さん）」の考え方について皆さんにお伝えしようと思います。

「ホノルルに行きたいんだけ、どうやって行けばいい？」

皆さんがもし、こんなふうに聞かれたらどう答えますか？

恐らくまず最初に聞かなければいけないのは

「どこから行くの？」

ですよね。

日本からなのか、ヨーロッパのどこかの国か、お隣のマウイ島なのか…

もし日本だとすれば、成田なのか、中部国際なのか、関空なのか…

ビジネスクラスで行きますか？エコノミーで行きますか？

これはファイナンシャル・プランニングにも同じことがいえると言うのです。

クライアントである皆さんの目的地、つまり”ゴール”に行くためにはまず

皆さんが

ー「どこから出発するか」ー

これがわからなければ皆さんの道標となる”地図”が描けません。

どんな方法・手段で目的地に向かうのかという地図です。

出発点次第で、道のりの長い方もいるでしょうし、すぐに辿り着ける方もいます。

しかし、こと”お金の地図”に関しては皆さんは何故か出発地点を明かさない。

一部の方を除き、多くのクライアントは”お金”のプロではないのに、出発地点も明かさずに勝手に地図を書く人を任命しています。

例えば、株や投資信託などをどこかの証券会社の証券マンだったり、保険はどこかの保険屋さん、貯金は近所の郵便局…

多くの方がこんな感じですよね。

でも、どうですか？このお願いしている方々は”プロではない皆さん”が任命した”プロ”ではないですか？

そして、皆さんの”出発地点”正しく知ってますか？

・家族構成

・現在の収入

・現在の預貯金

・公的年金の状況

・これからのライフイベント（結婚・出産・住宅購入など）

・退職金

・親が亡くなった時の遺産

・老後の目標設計

などなど…

これらの出発点の情報を銀行員、証券マン、保険屋さん、それぞれに小出しにしてしまっていませんか？

これが大きな間違えだと。

確かに人間関係の薄い時点で、これらの情報を話すのは抵抗があります。私だってそうです。

しかしながら、出来るだけ多くの出発点の情報があって初めて、目標地点までの”地図”をより正確に描けます。

自分の商品だけを説明し販売したいだけのセールスマンとは決別した方が良いでしょう。

そのためにはやはり信頼のできるアドバイザーを持つことが目標地点”ゴール”への一番の近道となります。

皆さんも是非、そんなアドバイザーを見つけて下さい。

私達はクライアントにとって、そのような存在になれるよう、これからも努めていきたいと考えています。