今年初出張は岐阜から！まずは海外終身保険からスタート！

皆さん

おはようございます。保険アドバイザーの野村です。

今年初出張は岐阜からスタートです！

例年に比べて出張はスロースタート気味ですが、今年3月まではプライベートなイベントが多々あるため少なくなりそうです。。。

岐阜県恵那市というところに行きましたが、岐阜は何度か行った事がありますが名古屋から20分〜30分といった感覚でしたが

地図で見るとですが、岐阜って結構広いんですね（岐阜県民の方すいません・・・）

電車の本数が少なく、特急列車使って1時間ぐらいでした（汗）

駅前の雰囲気はこんな感じです

駅前はタクシーがあまり来ないので、お客さんの車で迎えにきていただきました。

さて、この方の経緯としては名古屋のクライアントからのご紹介ですがまずはSkypeとメールで何十回とやりとりしました！

特に海外投資自体初めてということもあってか、色々ネット情報調べてはあれこれどうなの？という感じで

質問されました。

細かい質問自体は全然OKな私ですし、保険代理店の営業時代からよくあるんですが

商品の良し悪しではなく、目的に合わせて商品を考えていきましょう！

ということ。

この方の場合は

①ご主人様のいざという時の保障・老後資産形成

②お子様が成人された時にある程度の死亡保障の準備と老後生活資金

③余剰資金の運用（5年〜10年ぐらい）

この3つが目的でした。

①②に関しては、保険の分野ですね。いつもご紹介している

海外保険 ① 20年で返戻率2倍ぐらいの「海外終身保険」 でカバーできますね。

③に関しては、保険でなくても一括投資の方がいいかもですね。

どれぐらいの金額（一括投資額）で

どれぐらいの投資期間で

どれぐらいのリターン

ア）ローリスクローリターン（年3%固定金利 5年満期）

イ）ミドルリスクミドルリターン（年6%前後。満期時元本確保など）

ウ）ハイリスクハイリターン（年10~15%前後。）

を求めているかによって変わってきます。

最近ですと、メルマガでこんなもの紹介してます！

【第584回】モルガンスタンレー保証（元本の95%）の元本確保型ファンド、これで最後です（残高2.7兆円、年率18.2%、累積364.4%）。【募集期限：〜2/21（金）】

例えば、5年後に住宅ローンの繰上げ返済があるけど、普通預金だけだと増えないので・・・。という人はア）がふさわしいですし、

6.7年後にお子様が大学入学するのに積立だと時間ないので一括でできるだけ増やしたいけど、元本割れは防ぎたい・・・みたいな感じでしたら感じでしたらイ）ですし、

とりあえず期間決めてないし、リスク取ってでもリターン重視！最悪元本割れも受け入れる！という方はウ）ですし、

ポイントとしては

その方が何を求めてるかでそれに合わせたアドバイスで決めていく！

という事ですね。アドバイザーによってこの辺り違いますが、あくまで個人的なアドバイスとして。

私も保険営業時代にとにかく聞く事が大事！と言われてました。。。

結果、①②はすぐに開始され、近所の妹さん夫婦も同席されて①を加入。

③についてはまた検討しながら決める！となりましたが、こうして面談すると追加投資しようかな！という方も多いですし、

ご自身で考えるだけでは出せないアドバイスも我々でしたらできますので、ぜひ個別面談もご活用ください！

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以上です。

最後までお読みいただきありがとうございました。