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契約事例(大阪府 歯科衛生士 30代後半 女性):住友生命「未来デザイン1UP」から保障は国内生保で見直し、貯蓄は海外積立年金にした事例

公開日: : 最終更新日:2019/10/24 契約事例

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今日は契約事例『住友生命「未来デザイン1UP」から保障は国内生保で見直し、貯蓄は海外積立年金にした事例』を紹介したいと思います。

(*ご本人からは個人を特定できないことを前提に、ご了承の上紹介させて頂いています)

 

【大阪府 歯科衛生士 30代後半 女性】

この方が加入していたのが、住友生命の「未来デザイン1UP」

この商品に関しては以前、ブログでも解説しました、、、というか酷評してます。

*匕ドイ商品だなこれも@住友生命「未来デザイン1UP」

 

なんでもかんでもひとまとめにしようという商品で、とにかく複雑過ぎてわかりにくいのですが、どれもこれも本当に必要な保障部分を切り出して比較すれば、他の保険会社の商品の方が良いものばかりです。

ですから、必要な保障部分に関しては

 

・本当に加入が必要な保障は何か?

・どれくらいの保障額がいつまで必要か?

 

改めて見直しを行い、それぞれで最も良い商品を国内の生命保険会社で比較検討し、貯蓄部分に関しては海外積立年金の「変額年金プラン」で準備することにしました。

今回の、住友生命「未来デザイン1UP」だけでなく、

 

・日本生命

・第一生命

・明治安田生命

・住友生命

 

などなど、いわゆる日本の「大手生保」と呼ばれる保険会社の個人向け保障商品はたいてい”ヒドイ商品”ばかりです。

加入している方は、気分を害されたら申し訳ないのですが、私の正直な意見です。

国内、海外含めて検討することで、より効率的な資産形成が出来ますから、そのままにしておかずに、1日でも早く見直しをされることを強くオススメします。

お気軽にご相談下さい。

 

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    • プロフィール

      保険アドバイザー 野村 元輝
      <経歴>
      神奈川大学経済学部卒業
      大手宝飾品専門店に勤務後、生損保代理店で11年半勤務。
      その傍らで、より顧客志向に立ったアドバイスがしたいと思い、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。
      その後、弊社保険アドバイザー(国内外の保険相談)として2017年12月より勤務。

      <趣味>
      ゴルフ(少々)、海外視察、草野球

      <出身地>
      神奈川県茅ヶ崎市

      <自己紹介>
      大学卒業後、東証一部上場の宝飾品会社にて販売営業に従事。

      2006年6月に、とあるファイナンシャルプランナーとの出会いから、より顧客利益につながる仕事がしたいという想いで、飛び込みで生命保険の代理店に志願して転職。独立系乗合保険代理店にて、生命保険のライフプランナーとして11年半勤務しました。

      並行して、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。弊社河合とは、同業者の紹介で知り合うことに。

      国内海外問わずいいものはいい!悪いものは悪い!という投資スタンスよりクライアント志向に立った活動方針に共感しこれまでのキャリアを活かし、弊社保険アドバイザーとして2017年12月よりK2 Holdingsに参画しました。

      国内外の保険や投資など幅広いアドバイスを得意とし、日々顧客利益のために活動中。

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