相談事例(男性):知合いのアクサ生命の人から「入れ替えた方がいいし、安くもなるし、保障も手厚くなる」と勧められているのですが、正しいのかがわからない状態です
公開日:
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最終更新日:2019/09/29
保険相談事例
皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。
今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います。
マニュライフでいくつかの保険に加入されている方が、アクサ生命の知人から乗換の提案をされているようです。
(ご質問者からの質問はこちらで概ね修正していませんので、誤字脱字もそのまま表記しています)
【質問】
現在、マニュライフ生命で外貨建ておよび終身保険、医療保険に入ってます。
知り合いにアクサ生命の人が居て、入れ替えた方がいいし、安くもなるし、保障も手厚くなると勧められているのですが、果たして正しいのかがわからない状態です。
【回答】
まず整理しますと、加入されている保険はマニュライフ生命の
1)外貨建
2)終身保険
3)医療保険
でしょうか?(それとも1)と2)は外貨建終身保険のことですか?)
そして、お知り合いのアクサ生命の方は、上記の1)〜3)どの保険を、アクサ生命の何と言う商品に入れ替えると、「安く」「保障も厚く」と、提案しているのでしょうか?
もう少し詳しくお聞きしないと断定は出来ませんが、恐らくその提案は「正しくない」と推測します。
〇〇さんの契約中の保険の内容がハッキリわかりませんが、もし国内の他の商品に乗換えるとしても、アクサ生命以外の商品になろうかと思います。
現在契約されている保険の内容(証券のコピーや設計書)、提案されているアクサ生命の商品(設計書)をお送り頂ければ、具体的にアドバイス致します。
Point
詳細がわからないと断定は出来ないものの、保険に数十年と携わっていると「多分、こんな提案しているんだろうなぁ」と、だいたいの目星は付きます。
とは言え、推測でアドバイスするわけにはいきませんから、正しいアドバイスをお聞きになりたい方は、できるだけ多くの情報を頂ければ、より詳細にお答え致します。
お気軽にご連絡下さい。
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