相談事例(37歳 男性):保険と投資を兼ねた中期と長期の商品がないかと探しています
公開日:
:
最終更新日:2018/10/04
保険相談事例
皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。
今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います。
【質問】
現在37歳,家族は妻のみ,年収は1500万円程度です.
65歳までに死亡・障害・就労不能となった場合の生活費補償用の生命保険にのみ入っています.
学資保険・積み立て終身生命保険は多少の利息がついたとしても,大きな払込金額と長い満期間に見合ったものではない,普通の定期預金より使い勝手が悪い,などと感じています.年金も当てにできないので,保険と投資を兼ねた,中期(学資保険用,資産形成用)と長期(自分たちの年金用,土地家屋などの資産相続に困らぬよう現金資産を残す用)の商品がないかと探していました.
海外商品も含め,アドバイスをお願いします.
【回答】
保険と投資を兼ねた,中期(学資保険用,資産形成用)と長期(自分たちの年金用,土地家屋などの資産相続に困らぬよう現金資産を残す用)の商品がないかと探していました.海外商品も含め,アドバイスをお願いします.
Point
保障だけであれば日本国内の掛捨ての保険、例えば「収入保障保険」などはとても良い商品だと思いますが、貯蓄性も兼ね備えたものとなると、現在金利の付かない日本の保険ではオススメできるものは一切ありません。
日本と海外の良いところを上手に活用して、効率的な資産形成をしましよう。
お時間ある方はセミナーにもぜひご参加下さい。
*10月の海外保険(香港)セミナーのご案内です。【10/6, 7, 20, 28 @東京, 大阪, 福岡、札幌】
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