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契約事例：児童手当を使った「学資資金」の15年積立

公開日： 2017/01/29 : 最終更新日：2017/02/10 契約事例

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今日はお子さんの出産を機に「海外積立年金」を始められた方の事例を紹介したいと思います。

（＊ご本人からは個人を特定できないことを前提に、ご了承の上紹介させて頂いています）

簡単にこの方のプロフィールです。

【東京都会社員 36歳女性】

この方は昨年末に出産予定で、お子さんの児童手当15,000円で「学資資金」の積立を検討されていました。

就職、結婚、出産、マイホーム、、、このあたりが保険加入や見直しが最も行われるタイミングですね。

皆さんもご存知のように現在の「学資保険」では、ほとんどお金を殖やすことはできませんし、それどころか保険会社各社で販売を停止しています。

そこで、2種類の「海外積立年金」を案内しました。

１）変額年金プラン（最低積立額：100USD〜）
・期間を10~25年で選べる
・200本のオフショアファンドから自由にポートフォリオを組める（オンライン画面からいつでもスイッチング可）
・ボーナス金利が毎年1~5%つく（積立額による）
・3年目からはいつでも「減額」「積立STOP」「一部引出し」ができる

そしてもう一つが・・・

２）140%元本確保型年金プラン（最低積立額：200USD〜）
・15年満期のみ
・15年後に140%（元本+40%リターン）を保証
・S&P500（米株インデックス）に投資しているので、そちらが140%を上回っていれば、多い方をもらえる

いずれも魅力的だと思いますが、この方は「月額15,000円」という前提でしたので、１）変額年金プランを積立期間15年で始められました。

すべての手続きの後、このようなメールを頂きました。

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今回の契約のよかった点としては、メールのみで申し込みが完了して、妊娠している身としては大変ありがたかったです。

しつこい勧誘もなく、必要なことだけやり取りできました。

資料をきちんと読んでいたら分かるような質問にも丁寧に答えていただき、どうもありがとうございました。

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