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相談事例:〜元国税調査官が暴露。法の抜け穴を突いた保険商品の「危ない逃税」〜どう思いますか?

公開日: : 保険相談事例

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今日は相談事例を紹介したいと思います。

 

【質問】

〜元国税調査官が暴露。法の抜け穴を突いた保険商品の「危ない逃税」〜

このことを、どう思いますか。

 

【回答】

記事のスキームは、メットライフの医療保険「リターンズ」や、ひまわり生命の「逓増定期」などを使ったプランで、これ自体は「危ない逃税」ではなく、ごくごく普通の節税手法です。当局から否認されるようなスキームではありません。
*逓増定期保険を活用した相続対策


これよりもむしろ、逓増定期保険を使い、1年後(この場合NN生命)や5年後(この場合マニュライフ生命)に、契約者を法人から個人へ名義変更を使って資産を移転するスキームが、たとえ一時所得申告したとしても、利益相反に該当する恐れがあり、グレーゾーンな節税方法として当局から注視され、すべての契約ではありませんが否認されるケースがあります。

 

Point

やはりインターネットの世界では間違った情報も多いものです。

と言いながら、これもネットだ(笑)

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  • プロフィール

    保険アドバイザー 和田信泰
    <経歴>
    東京の大学卒業後、外資系商社にて精密機器のセールス&プランニングに携わる。
    その後、米国大手保険会社、国内乗合代理店を経て、現職

    <趣味>
    ゴルフ、フレンチとワイン、写真

    <出身地>
    東京都

    <自己紹介>
    私は保険マンとして20年、総計1000人の個人、法人へ定期保険、終身保険、医療 保険、がん保険、学資保険、逓増保険などを提供してきました。

    保険マンとしてのスタートは米国大手保険会社でした。そこでもトップセールス と呼ばれるまでになりましたが、一社専属の販売方法に疑念を持ち、複数の保 険会社の商品を公平中立な立場で提供できる乗合代理店へ移りました。

    しかしその乗合代理店も結局は日本の規制に基づいて、日本の中にある「どれも 似たような生命保険」の中から比較しているだけだというのが、弊社(K2 Investment)へ参加して気づいてしまいました。現在は国内外全ての保険から、 クライアントにとって最も良いものをアドバイスできるという「本当の意味で の公平中立」なポジションにいると思っています。

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