シリーズ資産形成　【第4回】分散について

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

「資産形成」4回目の最後は「分散について」です。

投資する際は投資先を分散することですが重要で、基本的な考え方として「資産」「通貨」「国」を分散することでリスクを軽減し安定したリターンを狙います。

では実際に分散投資の効果を見てみます。

このように、資産を単独で所有するとリターンは大きくブレますが、分散することで安定した成果が期待できます。

「卵はひとつのカゴに盛るな」ですね。

株式と債券の関係を見て下さい。

株価は景気が好調な局面では企業業績が好転するため上昇し景気不調の局面では企業業績が悪化するので下落傾向にあります。

一方、債券価格は一般的に、景気が良くなり金利上昇すると下がり、景気が悪くなり金利が低下すると上がる傾向があります。

このように相反する資産を配分することでリスクを抑えているわけです。

次に時間の分散

投資するタイミングを分散するという考え方を見てみます。

以前ブログで紹介した「ドルコスト平均法」ですね。

次に一括投資と積立投資についてです。

一定の金額で買い続けることにより、リスクを抑え、価格の変動に一喜一憂せずに投資を継続することができます。

さて、4回に渡るシリーズでお話した「資産形成」

ご理解頂けましたか？

次回は総括・・・”オチ”をお話します。