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シリーズ資産形成 【第4回】分散について

公開日: : ライフプランニング

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

「資産形成」4回目の最後は「分散について」です。

 

投資する際は投資先を分散することですが重要で、基本的な考え方として「資産」「通貨」「国」を分散することでリスクを軽減し安定したリターンを狙います。

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では実際に分散投資の効果を見てみます。

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このように、資産を単独で所有するとリターンは大きくブレますが、分散することで安定した成果が期待できます。

「卵はひとつのカゴに盛るな」ですね。

 

株式と債券の関係を見て下さい。

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株価は景気が好調な局面では企業業績が好転するため上昇し景気不調の局面では企業業績が悪化するので下落傾向にあります。

一方、債券価格は一般的に、景気が良くなり金利上昇すると下がり、景気が悪くなり金利が低下すると上がる傾向があります。

このように相反する資産を配分することでリスクを抑えているわけです。

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次に時間の分散

投資するタイミングを分散するという考え方を見てみます。

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以前ブログで紹介した「ドルコスト平均法」ですね。

 

次に一括投資積立投資についてです。

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一定の金額で買い続けることにより、リスクを抑え、価格の変動に一喜一憂せずに投資を継続することができます。

 

さて、4回に渡るシリーズでお話した「資産形成」

ご理解頂けましたか?

次回は総括・・・”オチ”をお話します。

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  • プロフィール

    保険アドバイザー 和田信泰
    <経歴>
    東京の大学卒業後、外資系商社にて精密機器のセールス&プランニングに携わる。
    その後、米国大手保険会社、国内乗合代理店を経て、現職

    <趣味>
    ゴルフ、フレンチとワイン、写真

    <出身地>
    東京都

    <自己紹介>
    私は保険マンとして20年、総計1000人の個人、法人へ定期保険、終身保険、医療 保険、がん保険、学資保険、逓増保険などを提供してきました。

    保険マンとしてのスタートは米国大手保険会社でした。そこでもトップセールス と呼ばれるまでになりましたが、一社専属の販売方法に疑念を持ち、複数の保 険会社の商品を公平中立な立場で提供できる乗合代理店へ移りました。

    しかしその乗合代理店も結局は日本の規制に基づいて、日本の中にある「どれも 似たような生命保険」の中から比較しているだけだというのが、弊社(K2 Investment)へ参加して気づいてしまいました。現在は国内外全ての保険から、 クライアントにとって最も良いものをアドバイスできるという「本当の意味で の公平中立」なポジションにいると思っています。

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