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「生命保険募集人・募集人資格」「トータル・ライフ・コンサルタントTLC」とは?

公開日: : 保険用語・基礎, 保険用語集

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今日は「生命保険募集人・募集人資格」「トータル・ライフ・コンサルタントTLC」についてお話したいと思います。

 

生命保険募集人とは、生命保険の募集を行う人のことです。生命保険の募集・販売をする人は生命保険協会が行う、募集人資格試験(一般課程)に合格し、金融庁に登録されることで募集人の資格(保険販売資格)が得られます。平たく言えばこれがないと保険が売れない、と言うか売っちゃいけないわけですね。ですから、募集人資格のない人が生命保険のパンフレット等を使って説明してはいけません。

 

この募集人資格は生命保険会社だけではなく、損害保険会社銀行など生命保険を扱える金融機関、生命保険代理店などに関わるすべての人が受験することとなります。

一般課程の内容は、生命保険の商品や、生命保険の募集や販売におけるコンプライアンスなど、生命保険の募集や販売にあたって求められる基礎的なもので、もちろん私も20年ほど前に受けたわけですが、非常に簡単な試験です。一般課程試験は毎月、全国のいたるところで行われていて、試験時間は1時間ですが時間余りますね(笑)全く別業界の素人の方でも恐らく一晩テキストを見れば、十分受かります。

 

「一般課程」に合格すると専門課程」「応用課程」「大学課程(生保大学)」と徐々に内容の難しくなる試験を受けていきます。(大学課程は全部で6科目あります)これらの過程を最短でパスしていっても1年くらいかかった記憶があります。

生命保険大学課程の全6科目に合格し、一定の条件を満たすと、社団法人生命保険協会によりトータル・ライフ・ コンサルタントTLC(生保協会認定FP)の称号が得られます。一般に言うファイナンシャルプランナー(FP)とは別物で、こちらの方が比べ物にならないくらい簡単な試験です。

所属する会社の方針にもよりますが、変額保険の募集や販売に必要となる「専門課程」までは、最低限受験する人が多いかと思います。ちなみに私が所属していた保険会社ではこれらの試験はすべて必須でした。普通にこの仕事に携わっているセールスであれば、そんなに難しいものではないので誰もが持っている資格だと思います。

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    • プロフィール

      保険アドバイザー 野村 元輝
      <経歴>
      神奈川大学経済学部卒業
      大手宝飾品専門店に勤務後、生損保代理店で11年半勤務。
      その傍らで、より顧客志向に立ったアドバイスがしたいと思い、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。
      その後、弊社保険アドバイザー(国内外の保険相談)として2017年12月より勤務。

      <趣味>
      ゴルフ(少々)、海外視察、草野球

      <出身地>
      神奈川県茅ヶ崎市

      <自己紹介>
      大学卒業後、東証一部上場の宝飾品会社にて販売営業に従事。

      2006年6月に、とあるファイナンシャルプランナーとの出会いから、より顧客利益につながる仕事がしたいという想いで、飛び込みで生命保険の代理店に志願して転職。独立系乗合保険代理店にて、生命保険のライフプランナーとして11年半勤務しました。

      並行して、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。弊社河合とは、同業者の紹介で知り合うことに。

      国内海外問わずいいものはいい!悪いものは悪い!という投資スタンスよりクライアント志向に立った活動方針に共感しこれまでのキャリアを活かし、弊社保険アドバイザーとして2017年12月よりK2 Holdingsに参画しました。

      国内外の保険や投資など幅広いアドバイスを得意とし、日々顧客利益のために活動中。

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