相談事例:「マーケットリンク」をFPからススメられている時にこのHPを見ました

公開日: : 最終更新日:2017/10/17 保険相談事例

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います。

最近発売開始された「マーケットリンク」という「ユニット・リンク」そっくりの商品に関するご質問です。

 

【質問】

ちょうどマーケットリンクをファイナンシャルプランナーから進められている時にこのホームページを見ました。

海外の投資も興味がありますので是非ともお金の増やし方についてご教授いただければと思っております。

 

【質問】

マーケットリンクをファイナンシャルプランナーから進められている時にこのホームページを見ました。

 
◯◯さんがお金を殖やすを目的であれば「マーケットリンク」や、同じような商品の「ユニット・リンク」には加入すべきではないと考えています。その理由はブログにも記載していますが、これらの商品は死亡保障の付いた「保険」であり、保険以外の何ものでもないからです。「保険」という機能に一部、「運用」という機能が付いているものですから、年齢にもよりますが、毎月の保険料の約30%~40%程度が死亡保障としてのコストとしてが差引かれ、残りの約60~70%が貯蓄・運用に回ります。「お金を殖やす」ためには、今後数十年に掛けてこのコストを支払うのはあまりにもムダであり、毎月支払う保険料がダイレクトに運用(貯蓄)に回された方が良いですね。

*「ユニット・リンク」のパクリ商品!?東京海上日動あんしん生命「マーケットリンク」8月2日販売開始

*アクサ生命「ユニット・リンク」の契約理由・第1位【老後資金】・第2位【学資資金】~それ入っちゃダメです

*”保険は保険・貯蓄は貯蓄” なぜ「ユニット・リンク」や「バリアブルライフ」に加入してはいけないのか?【保険は貯蓄も兼ねません】

 
 

海外の投資も興味がありますので是非ともお金の増やし方についてご教授いただければと思っております。

より詳しくアドバイスをご希望の場合、もう少し現在の状況を伺えますと、具体的にお答えできるかと思いますので、保険に関するご相談は保険ヒアリングシート(リンク先)へ、お金をより増やすための海外投資のご相談は投資ヒアリングシートへ、お答えできる範囲で構いませんのでお送り下さい。
 
 

Point

日本の商品で老後資金を作るなら「とりあえずタンス預金」か「確定拠出年金(401k)」

通貨リスクの分散や資産保全の分散も含め、より殖やしたいと思う方は「海外積立年金」が良い方法だと思います。

わからないことは何でもご質問下さい。

 

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    • プロフィール

      保険アドバイザー 野村 元輝
      <経歴>
      神奈川大学経済学部卒業
      大手宝飾品専門店に勤務後、生損保代理店で11年半勤務。
      その傍らで、より顧客志向に立ったアドバイスがしたいと思い、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。
      その後、弊社保険アドバイザー(国内外の保険相談)として2017年12月より勤務。

      <趣味>
      ゴルフ(少々)、海外視察、草野球

      <出身地>
      神奈川県茅ヶ崎市

      <自己紹介>
      大学卒業後、東証一部上場の宝飾品会社にて販売営業に従事。

      2006年6月に、とあるファイナンシャルプランナーとの出会いから、より顧客利益につながる仕事がしたいという想いで、飛び込みで生命保険の代理店に志願して転職。独立系乗合保険代理店にて、生命保険のライフプランナーとして11年半勤務しました。

      並行して、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。弊社河合とは、同業者の紹介で知り合うことに。

      国内海外問わずいいものはいい!悪いものは悪い!という投資スタンスよりクライアント志向に立った活動方針に共感しこれまでのキャリアを活かし、弊社保険アドバイザーとして2017年12月よりK2 Holdingsに参画しました。

      国内外の保険や投資など幅広いアドバイスを得意とし、日々顧客利益のために活動中。

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