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相談事例:香港で保険契約をすれば、相当なリターンが得られるとの誘いがあり、当地に出向きもしましたが(会社役員 男性)

公開日: : 最終更新日:2017/06/11 保険相談事例

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います。

以前、香港へ渡航して保険契約寸前までいかれたようですが、トララブルがあったようです。

 

【質問】

HPを拝見し興味を持ちました。

数年前、馬主仲間から香港で保険契約をすれば、相当なリターンが得られるとの誘いがありまして、当地に出向きもしましたが結局、契約の条件で色々と問題が起き、締結にはいたりませんでした。確か、財務局だかに届出をしなければいけない云々ということもあったように記憶しています。これらの処理も全て御社でやっていただけるのでしょうか。

 

【回答】

香港で保険契約をすれば、相当なリターンが得られるとの誘いがあり

弊社では、香港(オフショア籍)の生命保険の取扱以外にも、米国の生命保険もクライアントのニーズに合わせてご案内することが可能です。おっしゃる通りプランによってはかなり高いリターンを得ることが出来ます。

 

契約の条件で色々と問題が起き、締結にはいたりませんでした。

差し支えなければ、どのような問題があったのかお知らせ頂ければと思います。

 

財務局だかに届出をしなければいけない云々ということもあったように記憶しています。これらの処理も全て御社でやっていただけるのでしょうか。

財務局ではなく、内閣総理大臣への許可ですね。

これは保険業法186条に書かれているもので、これまで申請(届出)をされた方もいるようですが、実際に許可をもらっている人はいないようです。なぜこのような規制(法律)があるのか?など詳しくブログでもご紹介していますので、参考にして下さい。

*そもそも、なぜ海外の保険が規制されているのか?

*何だか妙な日本の保険に関する法律

*【保険業法第337条】海外の生命保険に契約した個人は最大50万円の過料…さて、どこに支払うか?

*NHKからの取材依頼「海外の生命保険を活用した相続税対策」について

 

内閣総理大臣への許可にについて、弊社では行っておりませんので、皆さんのご判断でお願いしております。

海外の保険にもいろいろあり、死亡保障を重視したもの、相続対策を重視したもの、老後や学資資金を重視したものなど様々で、種類によっては契約に際し渡航が必要な商品と、渡航が必要のない商品があります。◯◯さんはどのような海外の保険に興味があるでしょうか?ご連絡頂ければより詳しくご案内致します。

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Point

アンテナを高く持ち、世界の商品から良いものを選ぼうとされているのはとても素晴らしいですね。

あとは、どのような商品がご自身のニーズに合っているのかを絞り込んでいけば良いと思います。

『世界中からベストな保険を』K2Assurance 皆さんのオーダーメイドがここにはあります

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    • プロフィール

      保険アドバイザー 野村 元輝
      <経歴>
      神奈川大学経済学部卒業
      大手宝飾品専門店に勤務後、生損保代理店で11年半勤務。
      その傍らで、より顧客志向に立ったアドバイスがしたいと思い、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。
      その後、弊社保険アドバイザー(国内外の保険相談)として2017年12月より勤務。

      <趣味>
      ゴルフ(少々)、海外視察、草野球

      <出身地>
      神奈川県茅ヶ崎市

      <自己紹介>
      大学卒業後、東証一部上場の宝飾品会社にて販売営業に従事。

      2006年6月に、とあるファイナンシャルプランナーとの出会いから、より顧客利益につながる仕事がしたいという想いで、飛び込みで生命保険の代理店に志願して転職。独立系乗合保険代理店にて、生命保険のライフプランナーとして11年半勤務しました。

      並行して、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。弊社河合とは、同業者の紹介で知り合うことに。

      国内海外問わずいいものはいい!悪いものは悪い!という投資スタンスよりクライアント志向に立った活動方針に共感しこれまでのキャリアを活かし、弊社保険アドバイザーとして2017年12月よりK2 Holdingsに参画しました。

      国内外の保険や投資など幅広いアドバイスを得意とし、日々顧客利益のために活動中。

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