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相談事例:三井住友海上プライマリー生命「かがやきつづく」目標達成は何年かかるでしょうか?(67歳 男性)

公開日: : 保険相談事例

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います。

現在、高齢者をターゲットに銀行や保険セールスは、この手の商品を”モーレツ販売”しているようです。

 

【質問】

かがやき続く(目標110%)等に加入しておりますが、目標達成は何年かかるでしょうか?

 

【回答】

ご加入中の保険は三井住友海上プライマリー生命の「かがやきつづく」ですね?

ご質問の「設定された目標値110%にいつ達成するか?」とのことですが、答えとしては「相場次第」です。

もし不安があるようでしたら、加入から8日以内でしたらクーリングオフも可能ですから利用されてはいかがかと思います。

同じような投資型のものであれば、海外のようなある一定の保証がついた上でされると良かったですね。

*苦情はここへ”Go”~「金融ADR(Alternative Dispute Resolution)制度」とは?

 

また、◯◯さんが「お金を殖やしたい」というご要望があれば、以下の質問へのご回答をこちらのメールに返信、または投資ヒアリングシート(リンク先)よりお答え頂ければ、◯◯さんに良いと思われる商品をご案内します。海外の商品ではリスクをそれほど取らなくても、5年満期で利率2.5%/年の商品(定期預金のようなイメージ)などもあります。

*5年定期預金のイメージです【元本確保・預入5年・固定金利2.5%】の商品

 

・現在の投資商品(金額、銘柄など)

・今までの投資経験(年数、商品など)

・今後の投資可能年数

・今後の投資可能金額

・現在の年収から貯蓄できる余剰資金(例:120万円/年)

・年率目標リターン(何%など)

・オフショアファンドも投資対象に入れるかどうか?

・その他、投資や人生でどのようなことを目標に運用していきたい、などあればなんでもお聞かせください。

※『投資ヒアリングシート』はこちら

 

Point

特にある程度資金を持っている高齢者をターゲットに、この手の商品を多く販売しているようですが、契約者のほとんどが、複雑過ぎるこの商品の仕組みなどを理解しないまま加入しているため、当局で問題視されています。

「よくわからないまま」加入することの無いよう、わからないことがあればご相談下さい。

*http://海外生命保険相談.com/domestic/

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電話で内容を伺った上で、必要であれば個別相談も承ります。

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  • プロフィール

    保険アドバイザー 和田信泰
    <経歴>
    東京の大学卒業後、外資系商社にて精密機器のセールス&プランニングに携わる。
    その後、米国大手保険会社、国内乗合代理店を経て、現職

    <趣味>
    ゴルフ、フレンチとワイン、写真

    <出身地>
    東京都

    <自己紹介>
    私は保険マンとして20年、総計1000人の個人、法人へ定期保険、終身保険、医療 保険、がん保険、学資保険、逓増保険などを提供してきました。

    保険マンとしてのスタートは米国大手保険会社でした。そこでもトップセールス と呼ばれるまでになりましたが、一社専属の販売方法に疑念を持ち、複数の保 険会社の商品を公平中立な立場で提供できる乗合代理店へ移りました。

    しかしその乗合代理店も結局は日本の規制に基づいて、日本の中にある「どれも 似たような生命保険」の中から比較しているだけだというのが、弊社(K2 Investment)へ参加して気づいてしまいました。現在は国内外全ての保険から、 クライアントにとって最も良いものをアドバイスできるという「本当の意味で の公平中立」なポジションにいると思っています。

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