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相談事例:1,000万円をドル建で老後資金の為に運用するとして,おすすめの商品を知りたいです(40歳 男性)

公開日: : 最終更新日:2016/08/10 保険相談事例

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今回は実際に相談依頼の方の事例を紹介したいと思います。

円建に比べ金利が高いのももちろん、通過分散の意味でも「ドル建」を検討されたのはとても良い判断ですね。

 

【質問】

自分では知識が浅く、専門の方の意見が聞きたくて問い合わせ致しました。

現在40歳です。

1,000万をドル建てで老後資金の為に運用するとして,おすすめの商品を知りたいです。ちなみに、途中解約できるかという事も含めて質問したいです。宜しくお願いします。

 

【回答】

1,000万をドル建てで老後資金の為に運用するとして,おすすめの商品を知りたいです。

ひとことに「1,000万円のオススメ商品」と言っても、◯◯さんとって良い商品かどうかは、◯◯さんがどの程度のリスクを取られるか?またどれくらいのリターンを求めているのかで違ってきますね。

定期預金のような「固定金利商品」や、リターンを求めるのであれば、ある程度リスクも取った上で、投資先としてオススメのファンドをいくつかご紹介することが可能です。

 

途中解約できるかという事も含めて質問したいです。宜しくお願いします。

ほとんどの商品で途中解約は可能ですが、商品ごとに解約手数料などが違います。

弊社が推奨するものは必ず毎月1度売買できるものしかご紹介していません。

より具体的なアドバイスをご希望の場合、以下の質問へのご回答をこちらのメールに返信、または投資ヒアリングシート(リンク先)よりお答え頂ければ、◯◯さんに良いと思われる商品をご案内します。

 

・現在の投資商品(金額、銘柄など)

・今までの投資経験(年数、商品など)

・今後の投資可能年数

・今後の投資可能金額

・現在の年収から貯蓄できる余剰資金(例:120万円/年)

・年率目標リターン(何%など)

・オフショアファンドも投資対象に入れるかどうか?

・その他、投資や人生でどのようなことを目標に運用していきたい、などあればなんでもお聞かせください。

※『投資ヒアリングシート』はこちら

 

Point

人それぞニーズによって「オススメ」は違ってきます。

やはりその人に合った商品でなければ、せっかくの商品も「ムダ」になってしまう可能性がありますね。

皆さんもぜひお気軽にお聞かせ下さい。本当にあなたに合ったものを、世界中の商品からご案内します。

 

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    • プロフィール

      保険アドバイザー 野村 元輝
      <経歴>
      神奈川大学経済学部卒業
      大手宝飾品専門店に勤務後、生損保代理店で11年半勤務。
      その傍らで、より顧客志向に立ったアドバイスがしたいと思い、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。
      その後、弊社保険アドバイザー(国内外の保険相談)として2017年12月より勤務。

      <趣味>
      ゴルフ(少々)、海外視察、草野球

      <出身地>
      神奈川県茅ヶ崎市

      <自己紹介>
      大学卒業後、東証一部上場の宝飾品会社にて販売営業に従事。

      2006年6月に、とあるファイナンシャルプランナーとの出会いから、より顧客利益につながる仕事がしたいという想いで、飛び込みで生命保険の代理店に志願して転職。独立系乗合保険代理店にて、生命保険のライフプランナーとして11年半勤務しました。

      並行して、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。弊社河合とは、同業者の紹介で知り合うことに。

      国内海外問わずいいものはいい!悪いものは悪い!という投資スタンスよりクライアント志向に立った活動方針に共感しこれまでのキャリアを活かし、弊社保険アドバイザーとして2017年12月よりK2 Holdingsに参画しました。

      国内外の保険や投資など幅広いアドバイスを得意とし、日々顧客利益のために活動中。

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