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相談事例:1,000万円をドル建で老後資金の為に運用するとして,おすすめの商品を知りたいです(40歳 男性)

公開日: : 最終更新日:2016/08/10 保険相談事例

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今回は実際に相談依頼の方の事例を紹介したいと思います。

円建に比べ金利が高いのももちろん、通過分散の意味でも「ドル建」を検討されたのはとても良い判断ですね。

 

【質問】

自分では知識が浅く、専門の方の意見が聞きたくて問い合わせ致しました。

現在40歳です。

1,000万をドル建てで老後資金の為に運用するとして,おすすめの商品を知りたいです。ちなみに、途中解約できるかという事も含めて質問したいです。宜しくお願いします。

 

【回答】

1,000万をドル建てで老後資金の為に運用するとして,おすすめの商品を知りたいです。

ひとことに「1,000万円のオススメ商品」と言っても、◯◯さんとって良い商品かどうかは、◯◯さんがどの程度のリスクを取られるか?またどれくらいのリターンを求めているのかで違ってきますね。

定期預金のような「固定金利商品」や、リターンを求めるのであれば、ある程度リスクも取った上で、投資先としてオススメのファンドをいくつかご紹介することが可能です。

 

途中解約できるかという事も含めて質問したいです。宜しくお願いします。

ほとんどの商品で途中解約は可能ですが、商品ごとに解約手数料などが違います。

弊社が推奨するものは必ず毎月1度売買できるものしかご紹介していません。

より具体的なアドバイスをご希望の場合、以下の質問へのご回答をこちらのメールに返信、または投資ヒアリングシート(リンク先)よりお答え頂ければ、◯◯さんに良いと思われる商品をご案内します。

 

・現在の投資商品(金額、銘柄など)

・今までの投資経験(年数、商品など)

・今後の投資可能年数

・今後の投資可能金額

・現在の年収から貯蓄できる余剰資金(例:120万円/年)

・年率目標リターン(何%など)

・オフショアファンドも投資対象に入れるかどうか?

・その他、投資や人生でどのようなことを目標に運用していきたい、などあればなんでもお聞かせください。

※『投資ヒアリングシート』はこちら

 

Point

人それぞニーズによって「オススメ」は違ってきます。

やはりその人に合った商品でなければ、せっかくの商品も「ムダ」になってしまう可能性がありますね。

皆さんもぜひお気軽にお聞かせ下さい。本当にあなたに合ったものを、世界中の商品からご案内します。

 

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日本の保険会社が販売しているのと比べたら、すぐにその差がわかるでしょう。

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  • プロフィール

    保険アドバイザー 和田信泰
    <経歴>
    東京の大学卒業後、外資系商社にて精密機器のセールス&プランニングに携わる。
    その後、米国大手保険会社、国内乗合代理店を経て、現職

    <趣味>
    ゴルフ、フレンチとワイン、写真

    <出身地>
    東京都

    <自己紹介>
    私は保険マンとして20年、総計1000人の個人、法人へ定期保険、終身保険、医療 保険、がん保険、学資保険、逓増保険などを提供してきました。

    保険マンとしてのスタートは米国大手保険会社でした。そこでもトップセールス と呼ばれるまでになりましたが、一社専属の販売方法に疑念を持ち、複数の保 険会社の商品を公平中立な立場で提供できる乗合代理店へ移りました。

    しかしその乗合代理店も結局は日本の規制に基づいて、日本の中にある「どれも 似たような生命保険」の中から比較しているだけだというのが、弊社(K2 Investment)へ参加して気づいてしまいました。現在は国内外全ての保険から、 クライアントにとって最も良いものをアドバイスできるという「本当の意味で の公平中立」なポジションにいると思っています。

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