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相談事例:6つの保険に加入されている方からのご相談です(女性 43歳)

公開日: : 保険相談事例

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います。

この方は6つの保険に加入されているようです。

加入している保険の内容や、ご相談したい内容を出来るだけ詳しく書いて頂けると、私もより回答しやすくなります。

 

【質問】

□ご年齢

43歳

 

□家族構成(ご家族、それぞれの年齢)

長女 17歳

次女 14歳

 

□現在加入中の保険

・アフラック 医療保険ever 払済み  

・がん保険(終身型)月払い2300円 100万

・積立終身保険 払済み1600万  

・介護保険 払済み  

・終身保険 払済み 76万  

・終身保険 払済み 1800万  

 

【回答】

現在加入中の保険

・アフラック 医療保険ever 払済み  

・がん保険(終身型)月払い2300円 100万

・積立終身保険 払済み1600万  

・介護保険 払済み  

・終身保険 払済み 76万  

・終身保険 払済み 1800万  

 

ご記入頂きありがとうございます。ほとんどの契約が既に払済で、現在お支払いがあるのは「がん保険」の2,300円だけのようですね。

現在ご加入中の保険に関しては、加入時の年齢や加入年などによって、保障内容や利回り(正確には予定利率と言います)も違い、それぞれの保険が加入後何年経過しているのかなど、設計書や保険証券を拝見しませんと、正しくアドバイスすることが出来ないため、もし見直しを検討され場合は「証券分析」をお申込み下さい。保険の契約数にかかわらず、まとめて3,000円で承ります。下記リンクでご決済頂き、保険証券や設計書のコピーなどをメール(画像添付可)またはFAXをお送り下さい。加入されている保険を一覧表にまとめ、ケースバイケースですが見直しの代替え案をご提案します。

※証券分析お申込みはこちら(3,000円/回)

*【第42回】合計16個の生命保険に加入されていた方の証券分析の結果です。【岐阜県 主婦 40代前半 女性】

 

また、具体的に何かご質問を頂ければ回答させて頂きます。

一般的に生命保険はマイホームに次ぐ高額な買い物と言われ、サラリーマン家庭でも総額で数千万円にもなることも多くあり、弊社では海外、国内問わず生命保険に関するご相談やご質問を受付けています。

「海外生命保険」には用途によって主に4種類あります。

・将来の年金のための積立(海外積立年金)

・将来の年金のための保険(海外個人年金)

・死亡保障のための海外生命保険(海外生命保険)

・相続対策のための海外生命保険(プレミアムファイナンス)

 

Point

最近、非常に多くの皆さんからご相談頂いています。ありがとうございます。

ご相談の際は出来るだけ多くの情報を頂けると、より正確にアドバイスが出来ますので、質問内容は出来るだけ詳しく書いてく下さいね。

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こちらは直接、弊社保険アドバイザーへ無料で質問できるフォームとなっています。外資系生命保険会社出身の優秀なコンサルタントが一つ一つお答えしていきます。

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  • プロフィール

    保険アドバイザー 和田信泰
    <経歴>
    東京の大学卒業後、外資系商社にて精密機器のセールス&プランニングに携わる。
    その後、米国大手保険会社、国内乗合代理店を経て、現職

    <趣味>
    ゴルフ、フレンチとワイン、写真

    <出身地>
    東京都

    <自己紹介>
    私は保険マンとして20年、総計1000人の個人、法人へ定期保険、終身保険、医療 保険、がん保険、学資保険、逓増保険などを提供してきました。

    保険マンとしてのスタートは米国大手保険会社でした。そこでもトップセールス と呼ばれるまでになりましたが、一社専属の販売方法に疑念を持ち、複数の保 険会社の商品を公平中立な立場で提供できる乗合代理店へ移りました。

    しかしその乗合代理店も結局は日本の規制に基づいて、日本の中にある「どれも 似たような生命保険」の中から比較しているだけだというのが、弊社(K2 Investment)へ参加して気づいてしまいました。現在は国内外全ての保険から、 クライアントにとって最も良いものをアドバイスできるという「本当の意味で の公平中立」なポジションにいると思っています。

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