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実は「海外積立年金」をやっている保険屋さんも多い

公開日: : 最終更新日:2016/02/19 裏話

皆さんこんにちは「保険アドバイザー 和田」です。

今日は「海外積立年金」をやっている保険屋さんが多いことついてお話したいと思います。

 

「プロが買っているプロの商品」

これって気になりませんか?

その道の良い商品を知っているプロが選ぶ商品ですから、一般的にはやはり良い物ですね。もちろんお得な情報も知っていると思います。実は保険でも同じようなことが言えます。

いくつもの保険を取扱い、販売できる乗合代理店の保険マンであれば、自分や自分の家族が加入するなら一番条件の良い保険を選びます。

そんな中で、自分の老後資金や学資資金として「海外積立年金」をやっている保険マンが結構います。正確な数を知っているわけではありませんが、私の知り合いの保険マンの方々も「海外積立年金」をやっています。もちろん、すべてではありませんが、「海外積立年金」をやっていない大きな理由は単純に「海外積立年金を知らなかった」からです。

*保険セールスの担当者次第であなたの”運命”も変わる

 

先日、ある方のご紹介でアクサ生命の方とお会いしました。そうです、一生懸命「ユニット・リンク」を売っている会社です。

*シリーズ資産形成【最終回】アクサ生命の変額保険「ユニット・リンク」は投資商品?

 

この方も「海外積立年金」の話を聞くのは初めてだということで、一通りの説明をしました。

説明と言っても、分散投資やドルコスト平均法、複利運用については自分たちが「ユニット・リンク」の販売でよく知っていますから、「ユニット・リンク」との違いについてが主な説明です。

*毎月同じ金額を積み立てる「ドルコスト平均法」とは?

そして、この方からの答えは

「海外積立年金には敵(かな)わない」

保険を取扱っている保険のプロが自分の扱っている商品「ユニット・リンク」よりも「海外積立年金」の方が良い商品だということです。

で、この方も積立を始める予定ですが

「でも、ユニット・リンク売るんですよね?」

「はい、それはそれですから(笑)」

これがホンネです。

 

ですから、皆さんはくれぐれも間違った噂やポジショントークに振り回されないようにして下さい。

*FPと名乗る「ポジショントーク」に振り回されではダメ!〜「ポジショントーク」とは?

 

保険のプロが選んでいる「海外積立年金」を自信を持ってオススメします。

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日本の個人年金(保険)は金利の低い日本国債で運用しているので、 満期時に漏れる年金額はわずかしか増えていません。 そんな日本の個人年金の代わりに海外の積立年金をしましょう。

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  • 更に運用次第ではそれ以上の年金額に

用途は、ご自身年金準備、学資保険代わりです。

日本の保険会社が販売しているのと比べたら、すぐにその差がわかるでしょう。

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  • プロフィール

    保険アドバイザー 和田信泰
    <経歴>
    東京の大学卒業後、外資系商社にて精密機器のセールス&プランニングに携わる。
    その後、米国大手保険会社、国内乗合代理店を経て、現職

    <趣味>
    ゴルフ、フレンチとワイン、写真

    <出身地>
    東京都

    <自己紹介>
    私は保険マンとして20年、総計1000人の個人、法人へ定期保険、終身保険、医療 保険、がん保険、学資保険、逓増保険などを提供してきました。

    保険マンとしてのスタートは米国大手保険会社でした。そこでもトップセールス と呼ばれるまでになりましたが、一社専属の販売方法に疑念を持ち、複数の保 険会社の商品を公平中立な立場で提供できる乗合代理店へ移りました。

    しかしその乗合代理店も結局は日本の規制に基づいて、日本の中にある「どれも 似たような生命保険」の中から比較しているだけだというのが、弊社(K2 Investment)へ参加して気づいてしまいました。現在は国内外全ての保険から、 クライアントにとって最も良いものをアドバイスできるという「本当の意味で の公平中立」なポジションにいると思っています。

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