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相談事例:2年4か月で仕事は退職するつもり。その後は妻と国内をのんびり旅でもしてみたい(61歳 男性 会社員)

公開日: : 保険相談事例

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います。

 

間もなく定年をお迎えになる会社員の方からです。定年後はゆっくり奥様と旅行をしたいそう。いいご夫婦ですね。

 

【質問】

□ご年齢
61

□家族構成
本人 61歳
妻 59歳
 
□職業
会社員

□年収(税引き前)
250万円

□預貯金額(含む投資商品)
2,000万円

□現在加入中の保険
・オリックス生命、医療保険、無配当医療保険(2007)  
・アフラック、ス−パ−がん保険、(新がん保険B型)  
・日本コ−プ共済生活、介護保険500型  
・三井住友海上プライマリ−生命保険、年金総額保証型特別勘定年金特約I型変額個人年金保険(2005)特別勘定群S1 
・日本コ−プ共済生活協同組合連合会、コ−プの団体傷害保険(安心生活)  

□保険に加入した理由
病気やけがをした時の為、自分が死んだときに妻に残すため。

□その他、人生においてどのようなことを目標としているか、何が不安か、などあればなんでもお聞かせください。
あと、2年4か月で仕事は退職するつもり。その後は、妻と国内をのんびり旅でもしてみたい。

 

【回答】

現在加入中の保険・オリックス生命、医療保険、無配当医療保険(2007)・アフラック、ス-パ-がん保険、(新がん保険B型)・日本コ-プ共済生活、介護保険500型・三井住友海上プライマリ-生命保険、年金総額保証型特別勘定年金特約I型変額個人年金保険(2005)特別勘定群S1・日本コ-プ共済生活協同組合連合会、コ-プの団体傷害保険(安心生活) 

保険に加入した理由:病気やけがをした時の為、自分が死んだときに妻に残すため。

 
加入されている保険を拝見すると、病気やけがの保障は準備されているようですが死亡保障は無いように思います。
ただ、病気やけがの保障も一生涯の保障か、◯◯歳まで、の保障かはこちらの情報だけでは判断しかねます。
 
もし、現在ご加入の保険をより詳しく分析し説明をご希望であれば、保険の契約数にかかわらず、まとめて3000円で承ります。
下記リンクでご決済頂き、保険証券や設計書をお送り下さい。

※証券分析お申込みはこちら(3000円/回)

 
加入されている保険を一覧表にまとめ、ケースバイケースですが見直しの代替え案をご提案します。
私の経験では、今まで同様の保険証券分析を行ってきて、見直しをしなくてよかったケースは全体の10%程度しかありません。
ですから、弊社も3000円だけ費用として頂戴しますが、このままご自身にBESTではない保険を続けるよりも、後悔をしない結果を提示できるかと思います。
 

預貯金額(含む投資商品)2,000万円 あと、2年4か月で仕事は退職するつもり。その後は、妻と国内をのんびり旅でもしてみたい。

 
ゆっくり、のんびり奥様と旅行できると良いですね。
ただ、その為にはある程度のゆとりある老後資金が必要かと思いますがいかがでしょうか?
こちらに老後に関することを書いてありますので参考にしてみて下さい。

*「老後」について~その1【老後とは?】

 

◯◯さんが公的年金や退職金などを除き、現在ご準備されている老後資金は三井住友海上プライマリ-生命保険の年金保険と預貯金の2,000万円かと思いますが、のんびりとたくさん旅行に行くためにも元本はできるだけ減らさずに生活出来たほうがいいですよね?
そのためにはこちらの預貯金2,000万円をちゃんと金利の付くものに預け運用されることをオススメします。
リスクをそれほど取らなくても3%/年や8%/年というものはありますので、もしご希望であれば資料をお送りします。

*元本確保・固定金利3.0%の商品

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  • プロフィール

    保険アドバイザー 和田信泰
    <経歴>
    東京の大学卒業後、外資系商社にて精密機器のセールス&プランニングに携わる。
    その後、米国大手保険会社、国内乗合代理店を経て、現職

    <趣味>
    ゴルフ、フレンチとワイン、写真

    <出身地>
    東京都

    <自己紹介>
    私は保険マンとして20年、総計1000人の個人、法人へ定期保険、終身保険、医療 保険、がん保険、学資保険、逓増保険などを提供してきました。

    保険マンとしてのスタートは米国大手保険会社でした。そこでもトップセールス と呼ばれるまでになりましたが、一社専属の販売方法に疑念を持ち、複数の保 険会社の商品を公平中立な立場で提供できる乗合代理店へ移りました。

    しかしその乗合代理店も結局は日本の規制に基づいて、日本の中にある「どれも 似たような生命保険」の中から比較しているだけだというのが、弊社(K2 Investment)へ参加して気づいてしまいました。現在は国内外全ての保険から、 クライアントにとって最も良いものをアドバイスできるという「本当の意味で の公平中立」なポジションにいると思っています。

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