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相談事例:毎月積立るオフショア積立を検討していますが、紹介されたある業者に疑問を感じてます。

公開日: : 保険相談事例

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います。

この方は既にオフショア積立を検討されている方です。

 

【質問】 

現在、毎月積立るオフショア積立を検討してます。
最近知人から紹介されたある業者に疑問を感じてます。
1.初期口座期間に多く積立てるとボーナスが多く貰えてお得とのこと
2.一つの商品(積立)しか紹介しなかった

ちゃんとしたIFAと仲介から自分に合った商品を選びたいです。

 

【回答】

1..初期口座期間に多く積立てるとボーナスが多く貰えてお得とのこと

弊社でご案内するオフショアの海外積立年金では初期口座期間というものはありません。
ボーナスに関しても、毎月積立てる金額によって1~5%の金利が毎年必ずもらえたり、積立て開始から15年後に、それまで積立た金額の7.5%、更にその後5年毎に積立た金額の5%をボーナスで受取れるプランがあります。
 

2.一つの商品(積立)しか紹介しなかった

弊社でご案内する海外積立年金には2つの種類があります。
200本ほどあるファンドからポートフォリオを組んで積立投資する「変額年金プラン」と、15年後に積立た金額+40%を最低保証した「140%元本確保型年金プラン」です。
 
一括でお支払い頂く「海外個人年金」では、例えば40歳の方が保険料約1,000万円を一括で支払うと65歳から85歳の20年間で総額約3,500万円を年金で受け取れるような商品もあります。
 

ちゃんとしたIFAと仲介から自分に合った商品を選びたいです。

◯◯さんがお話をお聞きになったIFAがどのような会社なのかはわかりませんが、保険商品は長いお付き合いになる商品ですので、ご自身で納得のいくところとお付き合いされることをオススメ致します。

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日本の保険会社が販売しているのと比べたら、すぐにその差がわかるでしょう。

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  • プロフィール

    保険アドバイザー 和田信泰
    <経歴>
    東京の大学卒業後、外資系商社にて精密機器のセールス&プランニングに携わる。
    その後、米国大手保険会社、国内乗合代理店を経て、現職

    <趣味>
    ゴルフ、フレンチとワイン、写真

    <出身地>
    東京都

    <自己紹介>
    私は保険マンとして20年、総計1000人の個人、法人へ定期保険、終身保険、医療 保険、がん保険、学資保険、逓増保険などを提供してきました。

    保険マンとしてのスタートは米国大手保険会社でした。そこでもトップセールス と呼ばれるまでになりましたが、一社専属の販売方法に疑念を持ち、複数の保 険会社の商品を公平中立な立場で提供できる乗合代理店へ移りました。

    しかしその乗合代理店も結局は日本の規制に基づいて、日本の中にある「どれも 似たような生命保険」の中から比較しているだけだというのが、弊社(K2 Investment)へ参加して気づいてしまいました。現在は国内外全ての保険から、 クライアントにとって最も良いものをアドバイスできるという「本当の意味で の公平中立」なポジションにいると思っています。

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