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ソニー生命の「確定拠出年金(個人型)401K」

公開日: : 保険商品

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今回はソニー生命の「確定拠出年金(個人型)401K」を紹介したいと思います。

 

確定拠出年金の制度や仕組みは以前ご紹介した通りですが、大きく分けると「企業型」と「個人型」があり、「個人型」の場合は銀行や証券会社、保険会社といった198の機関(2015年6月時点)からまずは選定するわけですが、それぞれの機関で運用先や手数料などが違ってきます。

*「確定拠出年金(401K)」とはどんな制度?

このうち、保険会社で取扱のあるののが

・ソニー生命

・第一生命

・日本生命

・富国生命

・明治安田生命

・損保ジャパン日本興亜

・東京海上日動火災

・あいおいニッセイ同和損保

・三井住友海上火災

 

今回は、ソニー生命の「確定拠出年金(個人型)」について見てみましょう。

運用先(11種うち元本確保型3種)

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元本確保型の2015年の9月の利率

・三井住友信託DC固定定期5年が0.04%

・三井住友信託DC変動定期5年が0.055%

・三菱UFJ信託銀行確定拠出年金専用定期預金「ベストテン」が0.03%

 

基本手数料

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個々の手続きにかかる手数料

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日本の保険会社が販売しているのと比べたら、すぐにその差がわかるでしょう。

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  • プロフィール

    保険アドバイザー 和田信泰
    <経歴>
    東京の大学卒業後、外資系商社にて精密機器のセールス&プランニングに携わる。
    その後、米国大手保険会社、国内乗合代理店を経て、現職

    <趣味>
    ゴルフ、フレンチとワイン、写真

    <出身地>
    東京都

    <自己紹介>
    私は保険マンとして20年、総計1000人の個人、法人へ定期保険、終身保険、医療 保険、がん保険、学資保険、逓増保険などを提供してきました。

    保険マンとしてのスタートは米国大手保険会社でした。そこでもトップセールス と呼ばれるまでになりましたが、一社専属の販売方法に疑念を持ち、複数の保 険会社の商品を公平中立な立場で提供できる乗合代理店へ移りました。

    しかしその乗合代理店も結局は日本の規制に基づいて、日本の中にある「どれも 似たような生命保険」の中から比較しているだけだというのが、弊社(K2 Investment)へ参加して気づいてしまいました。現在は国内外全ての保険から、 クライアントにとって最も良いものをアドバイスできるという「本当の意味で の公平中立」なポジションにいると思っています。

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