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「生命保険募集人・募集人資格」「トータル・ライフ・コンサルタントTLC」とは?

公開日: : 保険用語・基礎, 保険用語集

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今日は「生命保険募集人・募集人資格」「トータル・ライフ・コンサルタントTLC」についてお話したいと思います。

 

生命保険募集人とは、生命保険の募集を行う人のことです。生命保険の募集・販売をする人は生命保険協会が行う、募集人資格試験(一般課程)に合格し、金融庁に登録されることで募集人の資格(保険販売資格)が得られます。平たく言えばこれがないと保険が売れない、と言うか売っちゃいけないわけですね。ですから、募集人資格のない人が生命保険のパンフレット等を使って説明してはいけません。

 

この募集人資格は生命保険会社だけではなく、損害保険会社銀行など生命保険を扱える金融機関、生命保険代理店などに関わるすべての人が受験することとなります。

一般課程の内容は、生命保険の商品や、生命保険の募集や販売におけるコンプライアンスなど、生命保険の募集や販売にあたって求められる基礎的なもので、もちろん私も20年ほど前に受けたわけですが、非常に簡単な試験です。一般課程試験は毎月、全国のいたるところで行われていて、試験時間は1時間ですが時間余りますね(笑)全く別業界の素人の方でも恐らく一晩テキストを見れば、十分受かります。

 

「一般課程」に合格すると専門課程」「応用課程」「大学課程(生保大学)」と徐々に内容の難しくなる試験を受けていきます。(大学課程は全部で6科目あります)これらの過程を最短でパスしていっても1年くらいかかった記憶があります。

生命保険大学課程の全6科目に合格し、一定の条件を満たすと、社団法人生命保険協会によりトータル・ライフ・ コンサルタントTLC(生保協会認定FP)の称号が得られます。一般に言うファイナンシャルプランナー(FP)とは別物で、こちらの方が比べ物にならないくらい簡単な試験です。

所属する会社の方針にもよりますが、変額保険の募集や販売に必要となる「専門課程」までは、最低限受験する人が多いかと思います。ちなみに私が所属していた保険会社ではこれらの試験はすべて必須でした。普通にこの仕事に携わっているセールスであれば、そんなに難しいものではないので誰もが持っている資格だと思います。

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  • プロフィール

    保険アドバイザー 和田信泰
    <経歴>
    東京の大学卒業後、外資系商社にて精密機器のセールス&プランニングに携わる。
    その後、米国大手保険会社、国内乗合代理店を経て、現職

    <趣味>
    ゴルフ、フレンチとワイン、写真

    <出身地>
    東京都

    <自己紹介>
    私は保険マンとして20年、総計1000人の個人、法人へ定期保険、終身保険、医療 保険、がん保険、学資保険、逓増保険などを提供してきました。

    保険マンとしてのスタートは米国大手保険会社でした。そこでもトップセールス と呼ばれるまでになりましたが、一社専属の販売方法に疑念を持ち、複数の保 険会社の商品を公平中立な立場で提供できる乗合代理店へ移りました。

    しかしその乗合代理店も結局は日本の規制に基づいて、日本の中にある「どれも 似たような生命保険」の中から比較しているだけだというのが、弊社(K2 Investment)へ参加して気づいてしまいました。現在は国内外全ての保険から、 クライアントにとって最も良いものをアドバイスできるという「本当の意味で の公平中立」なポジションにいると思っています。

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