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相談事例:第一生命の保険に加入して3年です。

公開日: : 保険相談事例

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【質問】

第一生命の保険についてです。

旦那が加入して4月で3年になります。
先日、担当者さんから電話があり、更新?か何かに手続きで伺うと言ってました。

でも、確か3年前に契約したときに10年はこの金額で、その後ステップアップと言うふうに聞いてますが3年のタイミングで何をするのでしょうか?
プランが作ってあるって言ってましたが、10年も満たないのにまた保険料が上がるのでしょうか?
第一生命に詳しい方教えてください。

【回答】

初めまして、K2 Investment 保険アドバイザーの和田です。

恐らくそれは「転換」をススメるための電話だと思います。
転換というのは、すでに契約している保険をやめて、違う保険に入り直す際に利用される方法です。
担当の方は「今の保険を下取りして、新しい保険の頭金に充てましょう」という提案をすると思いますよ。
転換(下取り)が得だとイメージさせるのは、まったく新規で保険に加入するよりは頭金を払う分だけ保険料が安くなったり、実際に解約して返戻金を受け取るより少し多い金額が頭金に充てられたりするからですが、お気をつけてください。転換は一般的にデメリットの方がとても大きいです。
転換について詳しく書いてあるので良かったら参考にして下さい。

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  • プロフィール

    保険アドバイザー 和田信泰
    <経歴>
    東京の大学卒業後、外資系商社にて精密機器のセールス&プランニングに携わる。
    その後、米国大手保険会社、国内乗合代理店を経て、現職

    <趣味>
    ゴルフ、フレンチとワイン、写真

    <出身地>
    東京都

    <自己紹介>
    私は保険マンとして20年、総計1000人の個人、法人へ定期保険、終身保険、医療 保険、がん保険、学資保険、逓増保険などを提供してきました。

    保険マンとしてのスタートは米国大手保険会社でした。そこでもトップセールス と呼ばれるまでになりましたが、一社専属の販売方法に疑念を持ち、複数の保 険会社の商品を公平中立な立場で提供できる乗合代理店へ移りました。

    しかしその乗合代理店も結局は日本の規制に基づいて、日本の中にある「どれも 似たような生命保険」の中から比較しているだけだというのが、弊社(K2 Investment)へ参加して気づいてしまいました。現在は国内外全ての保険から、 クライアントにとって最も良いものをアドバイスできるという「本当の意味で の公平中立」なポジションにいると思っています。

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