アドバイザー変更承ります＠他の「IFA」で海外積立などをされていて”不満”をお持ちの方

皆さんこんにちは「保険アドバイザー　和田」です。

今日は『アドバイザー変更承ります＠他の「IFA」で海外積立などをされていて”不満”をお持ちの方』についてお話したいと思います。

「海外積立年金」など、日本人に積立商品を提供していた海外の保険会社は、10年以上前からこれまでにいくつかあり、既に契約をされている方がいらっしゃいます。しかし、その保険会社の中には日本人の契約を現在は一切引き受けなくなっている会社が複数社あります。

また、契約するにあたっては「IFA（Independent Financial Adviser)」と呼ばれる、日本で言うところの保険代理店を介して契約するのですが、このブログでもよくお話している「変額年金プラン」や、国内の「確定拠出年金（イデコ）」のような「変額系（運用成績次第で殖えたり減ったりする）」の積立商品については、「IFA」が運用ポートフォリのアドバイスも行っています。しかし、そのアドバイスを参考にしたものの運用成績が良くない、つまり”殖えていない”といった不満や、その後のアフターフォローに関する不満、またそもそも、その「IFA」自体が”行方不明”の状態になっていたり、様々な不満や不安を抱えている方がいらっしゃるようです。これは”積立難民”などと呼ばれていたります。

このような不満・不安をお持ちの方々へ

弊社は救済サポートもしています

”無料です”

ちょうど、昨日のブログでご紹介した契約事例の方も、R社の積立商品で2年ほど積立てていましたが、全く殖えていないので「アドバイザー変更」をしたいというご希望から相談が始まっています。

＊契約事例（30代後半 会社員 男性）:死亡保障とお金を殖やす、両方の目的で「海外終身保険」を契約した事例

参考までに、弊社でサポートしている積立商品のポートフォリオの一例がこちらです。

このように、どれもリスクを抑えながら10〜20％くらいの運用利回りになっています。

これらのポートフォリオは定期的に見直しを行っていて、そのタイミングで皆さんにメールで案内をしています。

また、海外への様々な種類の投資先（債権、仕組債、投資信託、ヘッジファンドなど）や、海外各国の銀行口座開設のサポートなども、皆さんのニーズや必要な目的に応じ、アドバイス・サポートしています。

皆さんが思っている不安や不満など、まずはこちらのリンクから、お気軽にご相談下さい。