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契約事例(30代後半 会社員 男性):死亡保障とお金を殖やす、両方の目的で「海外終身保険」を契約した事例

公開日: : 最終更新日:2018/09/20 契約事例

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今日は「海外終身保険」を始められた方の事例を紹介したいと思います。

この方、香港のIFA(日本で言うところの保険代理店)で、R社の積立を2年ちょっとしていましたが、全く殖えていないので「アドバイザー変更」をしたいというところから始まりました。

(*ご本人からは個人を特定できないことを前提に、ご了承の上紹介させて頂いています)

 

【大阪府 会社員 30代後半 男性】

この方は、お子さんが生まれるタイミングということもあり、お金を殖やす目的と合わせて、万が一の際に奥さんとお子さんへ保障を遺したいというニーズから今回、死亡保障2,000万円(USD 179,000)「海外終身保険」を希望されていました。
これを契約するにあたっては、払込期間はなるべく短期間ということで10年払いとし、毎月の保険料は約700ドルになりました。

 

・保険料支払総額(10年):USD84,605
・解約返戻金(20年後):USD 155,803(返戻率184.2%)
・解約返戻金(65歳時):USD 212,962(返戻率251.7%)
・解約返戻金(70歳時):USD 276,646(返戻率326.9%)
 ※現行利率で推移した場合

 

見ておわかりの通り、死亡保障2,000万円を確保しながら、将来のために殖やすことも出来ています。

さらに追加で、

 

1)R社積立アドバイザー変更
2)海外積立年金(元本確保型年金プラン):15年140%保証
3)森林ファンド&英国介護不動産へ投資

 

も、ご希望ということで現在進めています。

 

・奥さんとお子さんのための保障
・自分の将来の年金準備

 

のために、30代からこうして計画的に実行しているのは素晴らしいことですね。
そのためには、海外の保険、日本の保険の良いとこ取りをして、効率的にお金を殖やしながら、ライフプランニングをしていきましょう。

 

わからないことはお気軽にご相談下さい。

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    • プロフィール

      保険アドバイザー 野村 元輝
      <経歴>
      神奈川大学経済学部卒業
      大手宝飾品専門店に勤務後、生損保代理店で11年半勤務。
      その傍らで、より顧客志向に立ったアドバイスがしたいと思い、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。
      その後、弊社保険アドバイザー(国内外の保険相談)として2017年12月より勤務。

      <趣味>
      ゴルフ(少々)、海外視察、草野球

      <出身地>
      神奈川県茅ヶ崎市

      <自己紹介>
      大学卒業後、東証一部上場の宝飾品会社にて販売営業に従事。

      2006年6月に、とあるファイナンシャルプランナーとの出会いから、より顧客利益につながる仕事がしたいという想いで、飛び込みで生命保険の代理店に志願して転職。独立系乗合保険代理店にて、生命保険のライフプランナーとして11年半勤務しました。

      並行して、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。弊社河合とは、同業者の紹介で知り合うことに。

      国内海外問わずいいものはいい!悪いものは悪い!という投資スタンスよりクライアント志向に立った活動方針に共感しこれまでのキャリアを活かし、弊社保険アドバイザーとして2017年12月よりK2 Holdingsに参画しました。

      国内外の保険や投資など幅広いアドバイスを得意とし、日々顧客利益のために活動中。

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