契約事例（会社経営者 50代後半 男性）：「海外個人年金」を２つの契約に分けて始められました

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

【福岡県 会社経営者 50代後半 男性】

この方は、弊社主催の福岡セミナーにご参加頂いた方です。

※「今すぐ加入できる海外保険（香港）セミナー動画」はこちら（1000円）

メルマガや入門書、ブログなども読んで頂いていたこともあり、セミナー後にアンケートとヒアリングシート（海外保険を契約するために資金源情報、希望契約プランなど詳細を書くためのもの）を既に用意されているくらい、すぐに契約するつもりだったようです。

その後メールで、契約を希望される具体的な金額などで試算表のやりとりをさせてもらい、その結果・・・

海外個人年金（6-6プラン）：USD7000（一時払い）
海外個人年金（8-8プラン）：USD300/月 × 3年

を契約されました。
2つのプランに分けた理由は

「満期を２つに分けたかったから」

そしてもうひとつの理由が

「一時払いと、毎月払い、２つの支払方法に分けたかったから」

とのこと。

今回、死亡保障は不要とのことでしたので、海外終身保険は契約せず、お金を殖やす目的に２つの海外個人年金を契約されました。更に、今後はオフショアファンドへの投資も考えていくそうです。
オフショアファンドへの投資は保険と少し違い、短期的に高いリターン（年7~20%）を狙っていくことができますから、保険以上のリターンを期待できます。

将来のお金を使うタイミングや目的、金額に合わせ、いくつかの契約に分けていくこともライフプランニングには必要不可欠な要素です。

私達アドバイザーがお手伝いしますので、一緒にすりあわせながら決めていきましょう。